Появление понятия опцион на заключение договора. Что такое опционный договор? Ведение хозяйственной деятельности

Кредиты стали нормой жизни почти всех людей в нашей стране. На кредитные деньги покупают бытовую технику, верхнюю одежду, машины, ездят отдыхать. Без кредитов никак не обойтись. Но не все заемщики добросовестно платят по своим долгам. Кто-то намеренно скрывается от уплаты кредита, а кто-то просто становится жертвой неблагоприятных обстоятельств. Но в любом случае, свои долги придется вернуть всем, для этого банки используют различные меры воздействия.

О том, что ждет должника по кредиту, должно быть прописано в кредитном договоре. Поэтому, подписывая договор, заемщик заранее соглашается со всеми мерами, которые будут предприняты банком в случае неуплаты денег по кредиту.

Экономический кризис в значительной степени снизил платежеспособность российских граждан. Цены на товары первой необходимости выросли в несколько раз. Зарплаты остались на прежнем уровне. На очень многих предприятиях идет поголовное сокращение. Люди остались без средств к существованию. Поэтому сейчас многие просто не могут платить кредиты.

С такими заемщиками банк в первую очередь свяжется для того, чтобы выяснить причины неуплаты. Это может быть телефонный звонок, письмо по электронной почте или письмо по почте. Если заемщик объясняет, что у него уважительная причина, банк идет ему навстречу. Совместно с заемщиком определяются пути мирного урегулирования сложившейся ситуации. Банк может предложить следующие пути решения проблемы:

• отсрочка платежа по кредиту
• снижение процентной ставки кредита
• изменение графика выплат.

Но есть и другая категория людей, которые берут кредиты и изначально не намерены возвращать деньги банку. Этот тип людей называют мошенниками или злостными неплательщиками. Злостным неплательщиком банки начинают считать заемщиков, которые не платят кредит уже несколько месяцев и при этом всячески избегают контактов с банком. Для таких неплательщиков может даже последовать высшая мера наказания — уголовная ответственность за неуплату кредита.

Но перед этим банки начнут более требовательно взыскивать задолженность, например, приходить по месту работы, искать должника через родственников. Далее последует кредитная история, которая будет испорчена. Это значит, что в будущем ни один банк не выдаст заемщику кредит. Одним словом, репутация будет запятнана.

Следующий шаг — передача дела должника в коллекторское агентство. Методы работы коллекторов не всегда соответствуют рамкам закона, поэтому иметь с ними дело опасно. Заключительный этап — суд. Суд уже определит какую меру наказания предстоит понести злостному неплательщику.

Таким образом, в интересах же заемщика сотрудничать с банками для того, чтобы решить вопрос мирно, а не ждать вмешательства третьих лиц.

Что будет, если банк подал в суд за неуплату кредита

Ответственность в рамках ГК РФ.

Отношения между заемщиком и банком регулируются Гражданским Кодексом Российской Федерации, если сумма кредита менее полутора миллионов рублей. При этом самая крайняя мера наказания — административное задержание должника.

Избежать наказания за невыплату кредита никому не удастся, так как согласно статьям 199 и 208 ГК РФ срока давности при невыплате долгов нет. Более того статья 202 говорит о наследовании долга следующими поколениями. Если должник не выплатит кредит, придется платить его детям.

За неуплату кредита существуют несколько видов ответственности:

• финансовая — от должника потребуют срочно выплатить кредит раньше положенного срока, оговоренного в кредитном договоре или выплатить неустойку по кредиту;
• имущественная — наказание заключается в том, что могут забрать недвижимое имущество, пустить с молотка на торгах, арестовать банковские счета.

Если кредит взят под залог квартиры или машины, то это во многом упростит задачу банку, который просто наложит арест на имущество. После на торгах имущество заемщика будет продано. Полученными деньгами погасят кредит. Если деньги от продажи останутся, их никто не вернет должнику.

После вынесения решения суда заемщику придется оплатить не только свой долг и проценты по кредиту, но и все издержки, которые понес банк, связанные с организацией и ведением судебного процесса.

Одним словом, за неуплату любого кредита, даже размером несколько тысяч рублей может последовать определенная мера наказания.

Уголовная ответственность за неуплату кредита

Ответственность в рамках УК РФ.

Согласно статье 177 Уголовного кодекса РФ за неуплату кредита может возникнуть уголовная ответственность. Чтобы заработать такую меру наказания, нужно иметь долг перед банком в размере не менее полутора миллионов рублей, злостно уклоняться от уплаты и общения с банком, а так же чтобы суд признал заемщика — мошенником.

Мошенниками являются те лица, которые предоставили в банк заведомо ложные сведения, например, поддельную справку о зарплате или фальшивые личные документы. Это уже говорит о том, что заемщик был заранее не намерен платить кредит. Но для начала банку придется еще доказать то, что документы были фальшивыми, а это не так просто.

Суд может вынести следующие виды решения по делу неплательщика кредита:

• штраф в размере 5000р.-200000р. или вычеты из зарплаты за последующие 1,5 года;
• исправительные работы 60 или 480 часов;
• принудительные работы 2-24 месяца;
• арест 1-4 месяца;
• ограничение свободы сроком до двух лет.

Совсем другие меры наказания возникают, если мошенничество было совершено не одним, а несколькими лицами. Тогда срок лишения свободы может достичь десяти лет. Отдельная категория должностные лица, совершающие мошеннические действия. Срок их лишения свободы так же может быть равен десяти годам. За неуплату государственных кредитов возникает уголовная ответственность в виде лишения свободы до пяти лет.

Ответственность за неуплату кредита возникает только после решения суда.

До решения суда ни банк, ни коллекторы не вправе возложить на заемщика какие-либо наказания. Если же в отношении должника приняты противоправные действия со стороны выше перечисленных организаций, он имеет все основания для подачи заявления в суд на эти организации.

Часто коллекторские агентства любят запугивать должников лишением свободы. Это метод психологического давления. Но, если разобраться, то станет понятно, что банку крайне не выгодно применять этот вид наказания. У банка одна цель — вернуть свои деньги. Если же заемщик сядет в тюрьму, то банк не увидит никогда своих денег.

Таким образом, уголовная ответственность мало кому выгодно. Скорее это средство запугивания должников, чем вид наказания.

Как вести себя, если банк подал в суд за неуплату кредита

Заемщику лучше всего будет выйти из тени и начать общаться с банком хотя бы в зале суда. Особенно, если до этого должник отмалчивался. Игнорировать повестки в суд не стоит. Это еще больше усугубит положение заемщика, а банку, наоборот это будет выгодно, суд сможет вынести решение, которое целиком удовлетворит интересы банка.

Как подготовиться заемщику к суду:

1. Собрать документы, которые подтвердят плохое материальное положение (например, справку об увольнении, справку о снижение заработной платы, больничный лист о временной нетрудоспособности).
2. Нанять хорошего адвоката, который будет вести переговоры с банком, представит интересы заемщика в суде, подготовит пакеты необходимых документов.
3. Переписать недвижимость на родственников, которые не выступают поручителями по кредиту.
4. Направить письмо в банк с просьбой отменить штрафы или реструктуризовать кредит.
5. Внести посильные денежные средства по кредиту, чтобы хоть немного зарекомендовать себя как ответственного плательщика.

В случае, если решение принято судом, но оно не устраивает заемщика, всегда есть возможность опротестовать решение суда. Этой возможностью нужно воспользоваться незамедлительно.

Итак, заемщик своим поведением может показать банку и суду, что он настроен с ними сотрудничать. Увидев, такой настрой, суд может принять менее строгое решение.

Методы, используемые банками для взыскания задолженности с заемщиков, самые разнообразные. Дело может дойти и до уголовной ответственности. Но не все зависит от банка, очень многое зависит и от должника. Если пойти сразу с банком на открытый диалог, то обязательно найдется решение, удовлетворяющее интересы обеих сторон, даже если сумма по кредиту будет более 1500000р. Проблема будет решена, а заемщик не запятнает свою репутацию как ответственного плательщика.

В случае, когда заемщик изначально берет кредит с целью не возврата, не стоит надеяться на гуманность суда и банка. Случаев привлечения к уголовной ответственности пока немного, но они имеют место быть. Поэтому, возможна и такая мера наказания. Стоит ли рисковать своей свободой ради денег?!

Уголовная ответственность — редкая мера наказания неплательщиков. Банки хотят от должников только одного — возврата своих денег. Поэтому, заемщики, сотрудничающие с банками, никогда не будут привлечены к уголовной ответственности.

Мнение юриста-эксперта:

Автор статьи допустил неточность. Речь идет о невозможности применения срока исковой давности при задолженности по кредиту. Статья 208 ГК РФ не относит такую задолженность к требованиям, на которые исковая давность не распространяется. В ней указано на требования вкладчиков к банку, а не наоборот. Иногда возникают ситуации, при которых коллекторские агентства обращаются к гражданам с требованием вернуть задолженность по ранее выплаченным банковским кредитам или денежным займам МФО.

Где они берут такие сведения, узнать трудно, но цифры называют похожие, и люди настораживаются, начинают паниковать. Часто такие требования предъявляются за пределами сроков исковой давности. Наша рекомендация, игнорируйте их или отправляйте в суд. Они прекрасно знают о незаконности своих действий. Как только вы начнете оправдываться или доказывать свою правоту, они проявят к вам еще больше интереса.

Если все же вы получите извещение о предъявлении вам иска в суд, вам необходимо в судебном заседании заявить о том, что срок исковой давности (3 года) пропущен, и требования кредитора не подлежат удовлетворению. Без такого заявления суд может рассмотреть дело не в вашу пользу даже, если срок давности пропущен (ст.199 ГК РФ).

Спрашивает Ивар

Здравствуйте! Грозит ли уголовная ответственность за неуплату кредита? У меня большая просрочка, но из-за увольнения я не могу справиться со сложностями. Мне звонят коллекторы и угрожают, что посадят меня.

Добрый день, Ивар! Да, в законе такая ответственность предусмотрена. Это крайняя мера, но шутить не советуем.

Что может произойти при неуплате кредита?

Банку все равно, пострадал ли кредитополучатель из-за неблагоприятных обстоятельств или он намеренно не платит долги. Конечно, в первом случае финансовые структуры пойдут навстречу клиенту, но платить все равно придется.

Что ждет заемщика, если он не будет ежемесячно вносить платежи, прописывается в кредитном договоре. Поэтому заемщик, подписывая договор, соглашается на все меры, которые банк предпримет при неуплате денег.

Рассмотрим первую ситуацию, когда причина уважительная.

Экономический кризис заставляет предприятия идти на крупные сокращения. Людей увольняют с работы, как в случае с Иваром, и они не могут вносить ежемесячные платежи. Что делать?

Только не прятаться. Надо пойти в банк и объяснить ситуацию. Банк часто идет навстречу таким клиентам. Никому не хочется судиться, собирать документы, угрожать, искать клиента. Это только потеря времени. И банк не исключение.

Для мирного урегулирования вопроса, заемщику могут предложить:

Отсрочку платежей;
Сокращение процентной ставки;
Изменение графика выплат.

А вот злостных нарушителей, не платящих несколько месяцев и избегающих контактов с финансовой организацией, может ожидать уголовная ответственность за неуплату кредита. Им испортят кредитную историю (точнее, они сами портят её), и они не смогут больше брать кредиты.

Следующим шагом будет передача дела коллекторскому агентству. С ними опасно иметь дело, потому что их методы работы не всегда соответствуют, мягко говоря, рамкам закона. Угрожающие звонки – это только цветочки. Допускается избиение должника и выбивание денег, в прямом смысле слова.

Заключительный шаг – передача дела в суд, который и определит меру наказания неплательщику. Поэтому в интересах заемщика сотрудничать с кредитным учреждением, а не избегать его и ждать вмешательства третьих лиц.

Банк подал в суд

Если сумма задолженности не превышает 1,5 млн. рублей, крайней мерой наказания будет задержание должника. Отметим: при неуплате долгов срока давности не существует.

За неуплату займа может быть ответственность:

Финансовая. От должника суд потребует выплатить неустойку по договору или полностью оплатить ссуду раньше оговоренного с банком срока;

Имущественная. Суд арестовывает счета неплательщика, забирает недвижимое имущество и продает его на торгах. Полученными деньгами гасят долг перед банком. Даже если после продажи имущества останутся деньги, их должнику не вернут.

Если займ взят под залог (автомобиль, частный дом, квартира), это упростит задачу финансового учреждения. Он наложит арест на имущество кредитополучателя.

Приговор суда может быть следующим:

Штраф. Его размер в пределах 5 – 200 000 рублей;
Вычеты из з/п в ближайшие 1,5 года;
Исправительные работы. Срок в пределах 60 - 480 часов;
Принудительные работы. Продолжительность в пределах 2-24 месяцев;
Арест до 4-х месяцев;
Двухлетнее ограничение свободы.

Как видите, Ивар, невозврат кредита подразумевает и уголовную ответственность физических лиц. Но повторяем, это крайняя мера. Цель банков – вернуть выданный кредит.

Поэтому заемщиков, стремящихся решить с банком проблемы мирным путем, финансовые организации не будут привлекать к уголовной ответственности.

Здравствуйте! Мы продолжаем изучать некоторые наиболее интересные поправки в общую часть обязательственного и договорного права. В прошлых статья речь шла об обязательственном праве, в этой поговорим о договорном.

Федеральным законом № 42-ФЗ введены новые договорные конструкции, среди них опцион на заключение договора и опционный договор.

В прошлом российское гражданское законодательство отношения по опционным соглашениям почти никак не регулировало. Исключение оставляет биржевая торговля и фондовый рынок.

До внесения поправок

Когда я задал в СПС «Консультант Плюс» поиск по слову «опцион», то первым делом нашел Письмо Госкомитета РФ по антимонопольной политике и поддержке новых экономических структур (сокращенно - ГКАП РФ), Комиссии по товарным биржам от 30.07.1996 г. № 16-151/АК «О форвардных, фьючерсных и опционных биржевых сделках». В нем указано, что:

«...предмет опционных сделок - права на будущую передачу прав и обязанностей в отношении реального товара или стандартного (фьючерсного) контракта; такие права называются в биржевой торговле также опционными контрактами (или опционами)».

Иными словами, опцион дает возможность передать права и обязанности на имущество в будущем. Формально это Письмо еще действует, его никто не отменял, но поскольку оно составлено на основе недействующего законодательства, ищем дальше.

В ч. 4 ст. 2 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» от 22.04.1996 г. № 39-ФЗ упоминается понятие «опцион эмитента». Это:

«...эмиссионная ценная бумага, закрепляющая право ее владельца на покупку в предусмотренный в ней срок и/или при наступлении указанных в ней обстоятельств определенного количества акций эмитента такого опциона по цене, определенной в опционе эмитента».

Если кратко - ценная бумага, дающая своему владельцу право на покупку акций.

При дальнейшем поиске находим и понятие «опционный договор». О нем говорится в Указании ЦБ РФ от 16.02.2015 г. № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов». Указание совсем свежее. Привожу сокращенное определение.

«Опционным может быть договор:

• предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом;
• предусматривающий обязанность одной стороны договора при предъявлении требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющиеся базисным активом, в том числе путем заключения договора купли-продажи ценных бумаг, иностранной валюты или договора поставки товара;
• предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом и составляющий базисный актив».

Разложив это громоздкое определение на составляющие понимаем, что опционный договор закрепляет какую-то определенную обязанность одной стороны что-то сделать в будущем по требованию другой стороны.

Все это можно найти быстро. Если начать копать глубже, изучить несколько статей, посвященных опционам, можем узнать, что в некоторых законах используется похожая схема, но опционом или опционным договором она прямо не называется.

Например, статьей 32.1 Федерального закона «Об акционерных обществах» от 26.12.1995 г. № 208-ФЗ предусмотрена возможность заключать акционерное соглашение - договор об использовании своих прав, удостоверенных акциями или об осуществлении прав на сами акции. Такое соглашение дает возможность акционерам определенным образом выстроить взаимоотношения друг с другом. Например, акционеры могут договориться голосовать определенным образом на общем собрании акционеров.

Но в рамках рассматриваемой темы нам будет интересно положение ст. 32.1, предоставляющее возможность предусмотреть обязанность сторон соглашения приобретать или отчуждать акции по заранее определенной цене и (или) при наступлении определенных обстоятельств.

Аналогичную возможность, но только в отношении доли в уставном капитале, предоставляет и п. 3 ст. 8 Федерального закона «Об обществах с ограниченной ответственностью» от 08.02.1998 г. № 14-ФЗ. Такое положение можно предусмотреть в договоре об осуществлении прав участников общества.

С 1 сентября 2014 года о возможности заключать такие договоры и включать в них рассмотренные условия в отношении акций и долей есть в ГК РФ. Конечно же я имею в виду корпоративные договоры.

Все три закона не называют это опционом, но суть одна и та же. В договор включается условие об обязанности произвести в будущем определенное действие. В случае с акциями или долями - приобрести или продать их по определенной цене и (или) при наступлении обстоятельств, указанных в договоре.

Наконец, лесное законодательство содержит конструкцию, подобную опциону. Речь идет о ч. 1 ст. 77 Лесного кодекса РФ. По результатам аукциона по продаже прав заключение договора купли-продажи лесных насаждений его победитель:

• может сам заключить такой договор;
• может договор не заключить, при этом он лишается задатка и по истечении определенного срока право на заключение договора у победителя прекращается и переходит другому лицу, занявшему на аукционе второе место;
• может продать право на заключение договора любому желающему.

О чем речь? О том же самом - возможности что-то сделать или чего-то требовать.

Несмотря на отсутствие прямого законодательного регулирования опционные соглашения уже вошли в российскую практику. Такое стало возможным благодаря принципу свободы договора, закрепленному в ст. 421 ГК РФ. Опционное соглашение в то время являлось непоименованным гражданско-правовым договором.

Опцион, в самом общем виде, дает владельцу право требовать осуществления какого-либо заранее предусмотренного действия (например, передачи имущества), контрагент же обязан такое действие произвести по первому требованию.

Основная суть - опцион дает право на получение чего-либо в будущем.

С 1 июня 2015 года ситуация меняется - в ГК РФ вводятся две новые статьи об опционе на заключение договора (ст. 429.2) и опционном договоре (429.3). Между ними есть как сходства, так и различия.

Что это после 1 июня 2015 года?

Прежде чем рассматривать сравнивать эти две договорные конструкции, заглянем в ГК РФ и посмотрим, что это такое с официальной точки зрения.

В силу опциона на заключение договора одна сторона соглашения предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, определенных опционом. Он предоставляется за плату или иное встречное предоставление.

По опционному договору одна сторона на условиях, предусмотренных этим договором, вправе потребовать в установленный договором срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий. Действия могут быть различные: уплата денежной суммы, передача или, наоборот, принятие имущества. В случае, если управомоченная сторона не заявит требование в указанный срок, опционный договор прекращается.

Что это все означает и как этим можно воспользоваться, мы поговорим во второй части статьи. А сейчас перейдем к сходствам и различиям опциона и опционного договора.

Сходства

1. Природа у опциона на заключение договора и опционного договора схожая, оба предоставляют какую-то возможность на будущее время.

Вот и первое сходство. Стороны в обоих случаях согласовывают условия, подлежащие исполнению не сразу, а в будущем.

Спрашивается: а зачем опцион и опционный договор, если в ГК РФ уже есть норма о предварительном договоре? Ведь по предварительному договору стороны тоже обязуются заключить в будущем основной договор. Но конструкция предварительного договора слишком жесткая и не подходит для некоторых случаев. Ведь основной договор заключается на условиях, прописанных в предварительном. Что делать, когда время заключить основной договор пришло, но обстоятельства существенно изменились и условия договора становятся невыгодными?

Если предварительный договор обязывает заключить в будущем основной договор, то опцион и опционный договор предоставляют право. В первом случае заключить договор, во втором - требовать совершения определенных действий от другой стороны.

В обоих договорах одна из сторон - управомоченная. И в обоих случаях она может предъявить контрагенту определенные требования при наступлении определенных условий.

Контрагент находится в состоянии ожидания требований от управомоченной стороны.

И то, и другое возможно, поскольку в ГК РФ появилась еще и статья 327.1, которая позволяет поставить осуществление гражданских прав в зависимость от совершения или несовершения одной из сторон определенных действий, а также наступлением иных обстоятельств, предусмотренных договором, в том числе полностью зависящих от воли одной из сторон.

2. Оба договора по общему правилу являются возмездными.

Стороны могут предусмотреть безвозмездность в соглашении (п.1 ст. 429.2 и п.2 ст. 429.3 ГК РФ).

В случае с опционом плата вносится за предоставление права заключить один или несколько договоров путем акцепта безотзывной оферты (оферта - это предложение заключить договор; акцепт - это принятие предложения заключить договор).

В случае с опционным договором плата вносится за предоставление права требовать совершения действий, предусмотренных этим договором.

3. Если управомоченная сторона не заключит договор по опциону или не воспользуется своим правом требования в течение действия опционного договора и он прекратит свое действие, то платеж не возвращается. Опять же - это общее правило. В соглашении стороны могут предусмотреть и возврат платежа (п.3 ст. 429.2 и п.3 ст. 429.3 ГК РФ).

Еще раз, но другими словами. Плата вносится:

• за передачу права требовать заключения договора или исполнения по опционному договору;
• за возложение на контрагента обязанности находится в состоянии ожидания того, поступит ли акцепт на оферту (опцион) или требование совершить определенное действие (опционный договор).

По существу контрагент принимает на себя определенные обязательства, как и в любом договоре. И за это вправе рассчитывать на оплату.

Различия

Они вытекают из определений опциона и опционного договора. Отличия в том, что получает управомоченная сторона:

• опцион на заключение договора - возникает право требовать заключения одного или нескольких договоров;
• опционный договор - возникает право требовать исполнения заключенного договора.

Другое отличие в том, что опционный договор, в отличие от опциона не требует заключения основного договора («основной договор» — условное название, в ГК РФ оно отсутствует в отношении опционов). Суть опционного договора - возникновение права требования исполнения при наступлении определенных обстоятельств.

В этой статье мы рассмотрели общую природу опционных соглашений, проанализировали понятие, а также сходства и различия опциона на заключение договора и опционного договора. На этом первую часть, им посвященную, я заканчиваю.

Во второй части мы рассмотрим некоторые особенности заключения этих видов договоров и рассмотрим перспективы того, как их можно будет использовать на практике.

Чтобы не пропустить выпуск новой статьи, советую подписаться на обновления блога.

P.S. Это не первая статья, посвященная изменениям, вступившим в силу 1 июня 2015 года. Напоминаю, что прошлые статьи были посвящены , и .

P.S.S. Меня очень интересует Ваше мнение по данной статье. Буду рад комментариям и вопросам по затронутой теме.

Уважаемые читатели! Буду благодарен, если вы поделитесь этой статьей в социальных сетях

Если статья оказалась для вас полезной, оставьте, пожалуйста, свой отзыв или мнение ниже в комментариях.

С уважением, Альберт Садыков

Ваши данные не разглашаются и не передаются третьим лицам для коммерческого и некоммерческого использования

Опционный договор - относительное новшество российского гражданского законодательства, появившееся в ГК РФ в результате его реформы в 2015 году. Ранее понятие опциона было характерно лишь для финансовой сферы в качестве одного из производных финансовых инструментов.

Ст. 429.3. ГК РФ: по опционному договору одна сторона вправе потребовать в согласованный срок от другой стороны совершения предусмотренных опционным договором действий (в том числе выплатить денежные средства, передать или принять имущество). Если требование в установленный срок не заявлено - опционный договор прекращается. Право заявить требование по опционному договору является платным, за исключением случаев, если опционным договором, предусмотрена его безвозмездность либо если заключение такого договора обусловлено иным обязательством или охраняемым законом интересом, которые вытекают из отношений сторон.

По общему правилу, при прекращении опционного договора оплата, переданная при его заключении, возврату не подлежит.

Данная форма закрепления взаимоотношений сторон была и ранее востребована в российской правовой действительности (имеются ввиду непосредственно гражданские правоотношения, не связанные с рынком ценных бумаг и биржевой торговлей), но не имела отдельного законодательного регламентирования. Так, некоторое распространение получили договоры, являющиеся по своей сути опционными, в сфере предоставления прав на заключение договоров аренды торговых мест в торговых павильонах.

Такие договоры ранее квалифицировались как смешанные: представляющие собой совокупность условий предварительных договоров и договоров непосредственно устанавливающих правоотношения, например, купли-продажи.

Однако отсутствие законодательной регламентации приводило к тому, что недобросовестные участники, заключив договор, через определенное время пытались оспорить его как незаключенный или недействительный, не желая исполнять, а суды могли дать такому договору неправильную квалификацию.

Постановление Арбитражного суда Волго-Вятского округа от 23.09.2015 по делу № А31-7898/2014: поскольку опционный договор на момент заключения спорного договора не был поименован в действовавшем гражданском законодательстве, при отсутствии законодательно закрепленного запрета на продажу права его следовало отнести либо к непоименованному договору, применив к правоотношениям сторон по аналогии правила о купле-продаже, либо к смешанному договору, содержащему элементы договора купли-продажи. Неверная квалификация спорных правоотношений не позволила судам применить нормы материального права, подлежащие применению, а также условия, согласованные сторонами при заключении спорного договора, что привело к необоснованному отказу в иске.

Постановление 9 ААС от 08.07.2015 по делу № А40-159782/14 официальное определение опциона до вступления с 01 июня 2015года в силу ст. 429.3 ГК РФ содержалось в Положении о видах производных финансовых инструментов, утвержденном Приказом ФСФР России от 04.03.2010 N 10-13/пз-н, в соответствии с пунктом 3 которого опционным договором (контрактом) признается:

1. договор, предусматривающий обязанность стороны договора в случае предъявления требования другой стороной периодически и (или) единовременно уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цены (значения) базисного (базового) актива или наступления обстоятельства, являющегося базисным (базовым) активом;
2. договор, предусматривающий обязанность стороны договора на условиях, определенных при его заключении, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать ценные бумаги, валюту или товар, являющийся базисным (базовым) активом, в том числе путем заключения стороной (сторонами) и (или) лицом (лицами), в интересах которых был заключен опционный договор, договора купли-продажи ценных бумаг, договора купли-продажи иностранной валюты или договора поставки товара, или

То есть предметом опциона независимо от его вида является исполнение обязательства по усмотрению держателя опциона, когда одна сторона вправе в течение определенного срока потребовать исполнения договора либо не потребовать этого и, соответственно, отказаться от исполнения своих основных обязательств. За такие правомочия держатель опциона уплачивает своему контрагенту опционную премию.

Свежая арбитражная практика выражает следующее мнение о сущности опционного договора (Постановление 11 ААС от 01.08.2016 по делу № А65-4266/2016, Постановление 2 ААС от 10.03.2016 по делу № А31-7898/2014, Решение Арбитражного суда Республики Татарстан от 08.08.2016 по делу № А65-4856/2016):

Выгода покупателя (приобретателя) по опционному договору состоит в том, что он может, но не обязан заключать с продавцом права определенный договор. Продавец, между тем, обязан заключить договор по требованию покупателя опциона, за что и получает определенную плату (вознаграждение).

Опционный договор имеет определенное сходство с предварительным договором. Однако отличие заключается в том, что если в предварительном договоре стороны договариваются о заключении основного договора, то по опционному договору сторона предоставляет за плату безотзывную оферту, которая может быть акцептирована в предусмотренный договором срок.

Именно возможность внесения платы по опционному договору выгодно отличает его от предварительногодоговора, так как судебная практика исходит из того, что по смыслу норм, регулирующих заключение предварительного договора, указанный договор не порождает для сторон денежных обязательств, а только обязательство заключить основной договор в будущем.

Следовательно, с 01.06.2015 ранее существовавшая возможность по приобретению права на заключение договора получила свое прямое законодательное закрепление.

Судебная практика по аналогичным сделкам, совершенным до 01.06.2015, также признавала подобные договоры не противоречащими действующему законодательству и поражающими для их сторон соответствующие правовые последствия (постановления арбитражного суда Волго-Вятского округа от 23.09.2015 по делу №А31-7898/2014, постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 10.03.2016 по делу №А31-7898, постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.07.2015 №17АП-8590/2015-АК).

В деле № А29-13346/2015 (Постановление от 25.02.2016) Арбитражный суд Республики Коми пришел к следующим выводам: договор купли-продажи от 17.03.2014 по существу является опционным, так как предусматривает право ответчика на заключение договора аренды на условиях, определённых в извещении о проведении аукциона, за отдельную плату. Положения об опционных договорах введены в Гражданский кодекс Российской Федерации с 01.06.2015, что не исключает юридическую силу опционных договоров, заключённых до 01.06.2015.

Интересно, что суды, рассматривавшие дела о таких смешанных договорах (являющихся по существу опционными), упоминали о наличии в действующем законодательстве норм статьи 429.3 ГК РФ для подкрепления своих выводов о действительности и заключенности спорных договоров, приводили развернутые рассуждения на тему сущности опционных договоров и их квалификации. При этом суды не руководствовались (поскольку были не вправе) положениями указанных норм в связи с их вступлением в силу после начала спорных правоотношений.

Есть и решения, где суды прямо указывают на невозможность применения к спорным отношениям правил статьи 429.3 ГК РФ.

Решение Арбитражного суда г. Москвы от 05.08.2016 по делу № А40-44156/2016: доводы истца о наличии в Гражданском кодексе Российской Федерации самостоятельных статей, регулирующих в настоящее время положения об опционных соглашениях, несостоятельны ввиду того, что данные нормы введены в действие Федеральным законом от 08.03.2015 N 42-ФЗ, который «вступает в силу с 1 июня 2015 года. Положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу настоящего Федерального закона. По правоотношениям, возникшим до дня вступления в силу настоящего Федерального закона, положения Гражданского кодекса Российской Федерации (в редакции настоящего Федерального закона) применяются к тем правам и обязанностям, которые возникнут после дня вступления в силу настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящей статьей.».

Аналогичные выводы сделаны Арбитражным судом Северо-Западного округа в Постановлении от 24.05.2016 по делу № А13-10196/2015.

Такой способ установления обязательств, который предлагается опционным договором, нельзя назвать часто используемым - в общей массе гражданско-правовых договоров опционный договор встречается редко. Текущая картотека арбитражных дел не содержит споров, вытекающих из непосредственно опционных договоров, заключенных в качестве таковых после 01.06.2015. Однако можно смело предположить, что отсутствие судебных дел связано с относительно небольшим периодом времени для внедрения данных норм и возникновения разногласий на этой почве. Опционный договор, безусловно, найдет свои, особые сферы применения, как находил и ранее - даже в отсутствие специальных положений.

Опцион на заключение договора (ст. 429.2. ГК РФ) - новелла российского договорного права, впервые появившаяся в гражданском законодательстве летом 2015 года.

Схема опциона на заключение договора представляет собой следующую последовательность: одна сторона посредством безотзывной оферты дает другой стороне право заключить гражданский договор или несколько договоров на условиях оферты. Вторая сторона вправе акцептовать оферту в удобное для нее время (в рамках действия срока опциона), а может и не акцептовать вовсе.

Опцион, по общему правилу, возмездное предложение. Безвозмездность должна быть оговорена отдельно. Платеж по нему не засчитывается в счет платежей по договору, если он будет заключен на основе опциона. Платеж также не подлежит возврату в случае неакцепта оферты.

Если опцион не устанавливает срок, в течение которого можно акцептовать оферту, срок считается равным одному году. Из договора или обычаев может следовать иной срок. В опционе можно предусмотреть, что акцепт возможен при наступлении какого-нибудь условия.

Опцион должен содержать описание предмета и других существенных условий договора, подлежащего заключению.

Формы опциона и договора, подлежащего заключению на его основе, должны совпадать. При этом не имеет значения, сделан ли опцион в форме отдельного документа либо включен в другое соглашение. Возможность цессии должна быть оговорена особо.

Нельзя не отметить сходство сущности опциона на заключение договора и опционного договора - с той разницей, что опционный договор предполагает возможность требовать исполнения по уже заключенному договору, а опцион предоставляет гарантированное право на заключение договора в случае возникновения такого желания у второй стороны без возможности отказа в заключении договора для первой стороны.

Обе формы оказались востребованы в одной сфере - предоставление права на аренду торговых мест в павильонах и на рынках. В этом случае, делая вывод о сущности сложившихся правоотношений, ни сами стороны ни суды не акцентировали внимание на различии в правовом регулировании опционного договора и опциона на заключение договора и могли сослаться в решении и на то и на другое одновременно. Кроме того, в судебных актах опцион на заключение договора часто сопоставляется с предварительным договором.

Решение Арбитражного суда Республики Татарстан по делу №А65-4266/2016 от 16.05.2016):

«с 01.06.2015 вступила в силу статья 429.2 Гражданского кодекса Российской Федерации, которой предусмотрена возможность заключения соглашения о предоставлении опциона на заключение договора (опцион на заключение договора).

Выгода покупателя (приобретателя) по опционному договору состоит в том, что он может, но не обязан заключать с продавцом права определенный договор. Продавец, между тем, обязан заключить договор по требованию покупателя опциона, за что и получает определенную плату (вознаграждение)».

Постановление 9 ААС от 05.10.2015 по делу № А40- 72903/15:

Под опционом на заключение договора понимается именно та договорная конструкция, в силу которой одна сторона посредством безотзывной оферты предоставляет другой стороне право заключить один или несколько договоров на условиях, предусмотренных опционом.

Тот факт, что предварительный договор предусматривает право истца на пользование объектом, в отношении которого стороны обязались заключить основной договор, не свидетельствует, что ответчиком был предоставлен опцион на заключение договора аренды.

Из буквального содержания расписки следует, что денежные средства передаются в качестве аванса за продажу прав аренды, а не за предоставление опциона на заключение договора аренды. Поскольку ответчик является собственником объекта договора аренды, то соответственно не имеет возможности совершить сделку, предметом которой бы выступало отчуждение (распоряжение) права принадлежащего исключительно арендатору, то есть пользователю имущества выступающего объектом арендного обязательства.

Еще одна областью применения, где опцион на заключение договора получил широкое распространение, стали сделки по переходу прав на доли в ООО - в виде оферт на отчуждение долей с соответствующими правовыми последствиями.

Проиллюстрируем применение опциона в данной сфере на примере судебного акта:

Решение Арбитражного суда города Москвы от 09.07.2014 по делу № А40-9569/2014, оставленное без изменения Постановлением 9 ААС от 24.11.2014:

Сторонами заключен договор о совершении сделки по отчуждению доли в ООО на условиях опциона (необязательное право покупателя не ранее определенного срока купить у продавца часть доли в обществе). Наступление срока выкупа не является обязательной причиной выкупа долей. Если требование от покупателя не поступает в течение 10 дней с момента наступления срока выкупа - опцион прекращает свое действие. Продавец обязуется вернуть покупателю стоимость предмета выкупа, а стоимость премии опциона переходит в собственность продавца.

Стоимость предмета выкупа была передана покупателем продавцу по расписке. Срок выкупа наступил, требование о выкупе не поступило. Покупатель потребовал вернуть стоимость предмета выкупа, что не было исполнено продавцом в добровольном порядке. Суд расторг договор по требованию покупателя в связи с существенным нарушением другой стороной условий договора, взыскал денежные средства с продавца в качестве неосновательного обогащения.

После появления ст. 429.2. ГК РФ в п. 11 ст. 21 ФЗ «Об ООО» были внесены следующие изменения: сделка, направленная на отчуждение доли или части доли в уставном капитале общества, во исполнение опциона на заключение договора может быть совершена путем отдельного нотариального удостоверения безотзывной оферты (в том числе путем нотариального удостоверения соглашения о предоставлении опциона на заключение договора), а впоследствии нотариального удостоверения акцепта.

Безотзывная оферта считается акцептованной с момента нотариального удостоверения акцепта. После нотариального удостоверения акцепта нотариус обязан в течение двух рабочих дней со дня удостоверения акцепта направить оференту извещение о состоявшемся акцепте.