Листок прохождения стажировки водителем автобуса. Нормативные акты о стажировке для водителей. Причина – повышенная опасность

Доброго времени суток, уважаемые читатели. Недавно я столкнулся с тем, что кредитная организация не дала провести операцию по переводу средств на реквизиты другой компании. Пришлось разобраться в этой ситуации.

Сегодня мы поговорим о том, что делать, если ваш банк заблокировал расчетный счет.

Блокировка счета – это крайне тяжелый момент для любого ИП, ООО или АО, так как это приостанавливает деятельность предприятия на неопределенный срок, что влияет на текущий доход, на возможность совершать платежи и вообще хоть как-то осуществлять работу. А на текущий момент счета блокируют все чаще, ссылаясь на различные проверки, на возможное мошенничество или получение средств незаконно. В связи с ужесточением антитеррористических мер, банки якобы отлавливают возможное финансирование терроризма.

Но сегодня мы разберемся, какие же все-таки полномочия имеют эти организации, согласно законодательству РФ.

Ограничения или запрет на проведение банковских операций

Постарайтесь разобраться, какие именно санкции наложил банк на ваш счет. Возможен полный запрет на проведение расходных операций (арест) и частичная блокировка средств на счете.

Блокировка средств на счете производится по требованию различных госструктур, при этом остается возможность списывать средства в соответствии с очередностью согласно ст.855 ГК РФ.Арест счета могут осуществить суды, арбитражные суды, судьи и судебные приставы-исполнители на основании исполнительных документов.

К госорганам относятся:

• налоговые органы
• таможенные органы
• Федеральная служба по финансовому мониторингу

Такие меры стали применяться в связи с ужесточением работы государственных служб по выявлению финансовых преступлений (отмывание денег, финансирование криминальных и экстремистских организаций) или в связи невыполнением обязательств по уплате налогов, платежей или другими нарушениями.

Почему банк может отказать в операции

У кредитной организации есть основания для отказа от проведения операции, если это регламентируется законом.
Отказ случается, если клиентом были предоставлены не все документы, запрашиваемые банком. Также операцию могут отменить, подозревая возможное участие человека или организации в незаконной деятельности по отмыванию денег или переводу их в преступные организации.

Операции, вызывающие подозрения

В законе № 115-ФЗ « О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» указан перечень операций, которые банк в праве не проводить. Они требуют дополнительного контроля и получения нужных документов.

В первую очередь, контролируются любые действия с суммой, превышающей 600 тыс. рублей. Сюда относится снятие, перевод, обмен на другую валюту и другие процедуры.

Все операции, связанные с недвижимым имуществом, начинают контролироваться банком начиная с суммы в 3 млн. рублей.

Но это не означает, что банк не будет обращать внимание на суммы меньше указанных выше.

Есть небольшой перечень признаков, указывающих на возможное преступление финансового характера.
В этот перечень входят следующие признаки, говорящие о необычности производимой операции:

• Запутанность сделки, отсутствие очевидной выгоды или цели.
• Несоответствие операции целям основной деятельности фирмы, описанной в документах компании. Ваш банк вправе отказать в выполнении операции, если вы, например, занимаетесь розничной торговлей продуктами питания, а в сделке указано перечисление средств на счет автомобильного концерна.
• Несколько схожих действий подряд. Если вы пытаетесь разбить один большой платеж на несколько крупных, это обязательно заметят. Тогда банк имеет все основания на отмену операции до выяснения обстоятельств.
• Волнение и озабоченность по поводу конфиденциальности платежей. Может говорить о том, что клиент пытается скрыть действие от налоговой инспекции или других государственных органов.
• Просьбы ускорить проведение операции, особенно, когда такая поспешность совершенно не обоснована.

Это далеко не полный список признаков, здесь я указал лишь основные из них. Тем не менее банк всегда может изменить и дополнить его.

Под подозрения попадают счета, через которые периодически проходят большие суммы, которые там долго не задерживаются. Либо, когда средства уходят на недавно зарегистрированные фирмы.

Также, одним из подозрительных признаков можно считать большие суммы зарплат, выплаты по аренде и другие стандартные расходы с необычно крупным размером.

Документы, которые требует банк

Если все же вас заподозрили в незаконной деятельности, банк вправе попросить что угодно. В этом случае законом кредитной организации предоставляется полный карт-бланш. Банк, помимо документов подтверждающих платежную информацию, может попросить выписки из налоговой и другие бумаги, имеющие отношения к предприятию. Также могут запросить доказательства легальности поступающих на счет клиента средств.

Стоит ли подчиняться банку?

Безусловно стоит. В любом случае, если вы действительно не совершали никаких противоправных действия, предоставить необходимые документы не составит труда. Если же вы откажете, кредитная организация имеет полное право отказать вам в проведении любых операций со счетом. Судиться, как правило, бесполезно. В большинстве случаев, суд на стороне банка.

Но если же вы предоставили все нужные бумаги, а операция не проходит – это повод жаловаться. Часто бывает, что банк даже не запрашивает документы, а просто отменяет операцию с пометкой «подозрительно». В этом случае обязательно напишите соответствующую жалобу.

Куда и как подавать заявление?

Приостановление работы ИП или ООО заморозкой счета должно производится в соответствии с законами РФ. Если вы столкнулись с отказом проведения какой-либо операции, при этом дав нужные для кредитной организации документы, можете спокойно писать претензию в Центральный банк РФ, в Роспотребнадзор, ФАС или в прокуратуру.

Также можно подать иск на кредитую организацию в арбитражный суд. Сроки рассмотрения таких дел, как правило, не занимают много времени, и в таком случае обычно суд на вашей стороне.

У банка нет полномочий в отслеживании потоков денежных средств или задержки операций без каких-либо на это причин. Это явно прописано в Гражданском кодексе в статьях 845 и 849.

К тому же, во время судебного процесса, именно кредитная организация обязана доказать, что были причины на отмену операции и есть подозрения в том, что клиент причастен к каким-либо финансовым преступлениям.

Если вы выигрываете суд, вы можете взыскать с банка все убытки, принесенные за время простоя счета, а также компенсировать судебные издержки. Более того, за время, пока счет находился в таком взвешенном состоянии, вы вправе получить проценты.

Только проявив инициативу, вы сможете наказать организацию и вернуть свои денежные средства.

Закрытие счета

Если же вашей компанией было решено отказаться от услуг банка, вы всегда можете закрыть счет. У юридического лица и индивидуального предпринимателя эта процедура не вызовет особых трудностей.

В первую очередь вы должны написать заявление, в котором укажете реквизиты нового счета, куда будут переведены остатки денег. Кредитная организация будет обязана отправить все средства в течение семи дней после приема документа.

Однако, банк может упереться и говорить о подозрительности перевода большого количества денег со счета на счет. В этом случае опять же поможет суд, который признает такие действия противоправными и незаконными.

Дело в том, что на момент приема заявления, договор с банком расторгается и любые действия кредитной организации не имеют силы. Поэтому они не имеют права контролировать действия лица, не являющегося их клиентом.

Но иногда в договоре прописана комиссия, которая устанавливается при выводе остатков средств на другой счет, в том случае, если банк отказал в выполнении каких-либо операций. Она может достигать 30% и ее взыскание вполне законно. Обязательно ознакомьтесь с договором перед тем, как писать заявление на закрытие счета.

Иначе придется опять судится, чтобы доказать незаконность такого взыскания. Или смириться и оплатить комиссию.

Итоги

В этой статье описаны необходимые действия, которые должен совершить предприниматель при отмене банковской операции или заморозке счета. Теперь вы сможете грамотно реагировать на подобные ситуации.

«Налоговая заблокировала счет: что делать? » - такие вопросы считаются обычным делом на многочисленных финансовых и бухгалтерских форумах. Столкнувшись с проблемой, ИП и компании не знают, какие действия предпринимать для быстрого и безопасного выхода из сложившейся ситуации.

Чем чревата блокировка?

Процесс «замораживания» средств подразумевает приостановку операций по расчетному счету. Считается, что владелец теряет право использовать всеми имеющимися деньгами. Но так ли это? Блокировка бывает двух видов :

• Полной . «Замораживаются» все средства, которые имеются на счету.
• Частичной . Блокируется определенная сумма. Остальные деньги могут использоваться хозяином.

Если налоговая заблокировала счет, расходные операции приостанавливаются. Но имеются исключения :

• Выплата алиментов.
• Погашение задолженности по заработной плате или выплата очередного аванса (зарплаты) работникам.
• Покрытие вреда, который был нанесен здоровью или жизни.
• Выплата страховых платежей и погашение долга пред ФНС.

Читайте также —

Что делать при блокировке счета?

Первая реакция на «замораживание» счета - паника. Начинаются звонки юристам, в ФНС и прочие организации в попытке прояснить причину блокировки. Это главные ошибки, которые допускаются практически всеми. Во избежание проблем действовать рекомендуется с «холодной» головой и в определенной последовательности :

• Рассуждать трезво (паника в этом случае злейший враг).
• Определиться с причиной блокировки счета.
• Устранить выявленные проблемы.
• Выждать время, пока ФНС снимет блокировку, и операции станут доступными.

Почему налоговая заблокировала счета?

Наиболее сложная задача - определиться с причиной «заморозки» аккаунта, ведь именно от этого зависят дальнейшие действия. Многие дожидаются, пока сообщение о блокировке придет само. Лучше взять инициативу в свои руки и выяснить причину, не дожидаясь «манны небесной». Первый шаг - звонок в финансовое учреждение, где стоит уточнить номер решения ФНС. После требуется набрать номер налоговой инспекции, указать данные по решению налоговой и узнать причину.

Вот наиболее популярные причины блокировки :

1. Налоговая отчетность сдана с задержкой . Если декларация передана с более чем 10-дневным опозданием, сотрудники ФНС вправе заблокировать аккаунт нарушителя.

1. Не выплачена пеня, штраф или не сделан налоговый платеж после указания инспектора . Здесь стоит отметить, что пропуск даты выплаты не может быть поводом для приостановки любых операций по счету. Аккаунт блокируется в случае игнорирования письменного постановления ФНС. По закону у юридического лица или ИП имеется восемь суток после получения распоряжения (если иное не оговорено сторонами). Пропуск этого срока приводит к блокировке расчетного счета. При этом замораживаются не все средства, а только сумма задолженности владельца аккаунта.

При наличии 2-х и более р/с блокируется определенная сумма на всех аккаунтах. Например, у юридического лица три расчетных счета, на каждом их которых лежит 10 000 рублей. Задолженность перед ФНС составляет 6 000 рублей. Именно эта сумма блокируется на каждом из р/с. В итоге «замороженными» оказываются 18 000 рублей.

Для решения проблемы стоит сделать следующее :

• Взять выписки по всем аккаунтам.
• Прийти в ФНС и доказать, что средств на определенном р/с достаточно для покрытия задолженности.
• В течение двух суток арест с остальных р/с должен быть снят.

1. Не предоставлена квитанция (подается в электронной форме) о получении требований из ФНС . Для небольших компаний, в штате которых работает до 25 сотрудников, блокировка не страшна (в первую очередь, это актуально при работе с патентной формой, «упрощенкой» или единым налогом). В остальных случаях отправка квитанции о получении указания обязательна. Проигнорировав это действие, не стоит удивляться, почему налоговая заблокировала счета.

Налоговая заблокировала счет: как устранить причину блокировки?

Как только причина определена, ее остается устранить :

• Если не передана декларация, ее необходимо сдать. Через двое суток ФНС разблокирует аккаунт.
• Не выплачен налог (штраф, пеня)? Решение - внести необходимую сумму. Стоит учесть, что деньги могут идти 3-5 дней и еще двое суток имеется в распоряжении у ФНС на разблокировку.
• Не направлена квитанция о получении указания. Решения два - направить квитанцию в электронной форме или предъявить документы. Время на разблокировку - двое суток.

Налоговая заблокировала счет? Это еще не повод для паники. Успех и скорость разблокировки зависит от правильности действий и умения взять себя в руки.

Практически все фирмы сталкиваются с довольно серьезной и неприятной проблемой, такой как блокировка счёта, которая выполняется налоговыми органами. Сразу возникает вопрос: как разблокировать счёт в налоговой? Осуществляется блокировка по несколько причинам.

Причины блокировки счёта

1. Обнаружение недоимки. Это происходит в результате того, что компания не исполнила требования инспекции уплатить штраф или какие-либо пени. В этом случае останавливаются операции по счёту только в пределах той денежной суммы, которую составляет недоимка. Поэтому если на счёту будет намного больше средств, чем недоимка, то компания сможет использовать остаток в любых целях.
2. Непредставление важнейшей отчётности и деклараций в строго установленные сроки. В результате налоговые органы блокируют счёт, причем важно, чтобы опоздание сдачи превышало срок в 10 дней.
3. Неуплата различных штрафов или пени, назначенных в результате обнаружения каких-либо нарушений.
4. Неосуществление важных и обязательных авансовых расчётов, к которым относится и заработная плата работникам.
5. Обеспечительные меры, которые использовала инспекция после окончания проверки, в результате которой были выявлены серьезные нарушения, и было принято решение о привлечении к ответственности фирмы в виде блокировки счёта.

Существуют и дополнительные причины, по которым может быть выполнена блокировка счёта конкретной компании:

• Потеря важнейших отчётностей работниками налоговой инспекции или какого-либо фонда. Это чаще всего возникает в том случае, если отчётность оправлялась по почте или отдавалась на руки сотрудникам учреждений.
• Не вовремя поданная уточненная отчётность в какой-либо контролирующий орган, причем в этом случае не существует строгих сроков блокировки счёта.
• Ошибки в платежном поручении, которое предназначается для оплаты налогов, например, неправильно введённый КБК.
• Несвоевременное предоставление важнейших отчётностей или документов в случае камеральной проверки.
• Взыскание задолженности с фирмы при арбитражном процессе в пользу истца.
• Отсутствие фирмы по определенному юр. адресу, который указывается во всех учредительных документах. Это обнаруживается во время камеральных проверок.

Как правильно и быстро разблокировать расчётный счёт

Практически вся работа компании приостанавливается при блокировании расчётного счёта. В этом случае фирма не может рассчитываться со своими партнерами и клиентами, а также выполнять различные операции.

Естественно, в этом случае возникает немаловажный вопрос о том, как разблокировать счёт в банке? Разблокировать счёт довольно тяжело и это занимает достаточно много времени, причем за все это время фирма несет значительные убытки, которые негативно сказываются на всей ее последующей работе. Поэтому чем раньше компания выполнит все свои обязательства: сдаст отчётности, уплатит налоги и штрафы, погасит задолженности и т.д., тем быстрее может быть выполнена разблокировка.

Изначально следует правильно определить причину блокировки, которая должна быть прописана в специальном постановлении о приостановке операций, присылаемом каким-либо органом. Копия данного постановления посылается на юр. адрес компании, поэтому можно получить его с определенным опозданием. Поэтому рекомендуется не дожидаться получения постановления, а сразу после блокировки счёта обращаться в собственный банк и запрашивать у него решение об аресте счёта. В некоторых случаях в постановлении указывается расплывчатая и непонятная причина. В этом случае следует оперативно обращаться в ИФНС за специальными разъяснениями.

После точного выяснения причины, по которой произошла блокировка, следует незамедлительно начинать исправлять все имеющиеся недочёты

1. Несвоевременно сданная декларация. В этом случае необходимо как можно быстрее взять декларацию и отнести ее в налоговую инспекцию. Как только налоговая получит декларацию, она обязана по закону в течение одних суток разблокировать счёт компании.
2. Неуплата налогов. В этом случае необходимо выполнить ряд последовательных действий. Если на одном из счётов, который заблокировали, есть средства, с помощью которых можно выплатить недоимки, то на основании пункта 9 статьи 76 НК РФ его можно сразу же разблокировать. Для этого следует подать заявление в инспекцию о разблокировке конкретного счёта. Однако для положительного разрешения вопроса необходимо вместе с заявлением предоставить специальную выписку из банка, в которой будет прописано, что на счёту имеется определенная сумма, достаточная для погашения имеющейся задолженности. На основании данного заявления и дополнительных документов, налоговая инспекция обязана за двое суток решить вопрос о разблокировки конкретного счёта и снятия с него денежных средств.

В некоторых случаях инспекторы полностью блокируют счёт, хотя на нем может быть даже большая сумма средств, которая необходима для уплаты конкретных задолженностей. Что делать в этом случае? Как разблокировать счёт? Для разблокировки счёта, налогоплательщик может обратиться в налоговый орган со специальным и грамотно составленным заявлением о том, чтобы оперативно и по закону разблокировать счёт. Данное заявление можно подать в том случае, если основанием для блокировки являлось неисполнение требований о своевременной уплате налогов налогоплательщиком.Дополнительно ускоренная разблокировка возможна тогда, когда представитель фирмы получит от банка специальную доверенность на получение положительного решения инспекции и доставляет его в банк самостоятельно.

В некоторых случаях счёт блокируется не из-за налогов или декларации, а из-за того, что налогоплательщик подозревается в каких-либо экономических преступлениях или правонарушениях другого рода и характера. Разблокировать счёт можно будет только после того, как все подозрения будут сняты с владельца счёта. Причем разблокировать его может только та организация, которая выполнила и блокировку. Поэтому если заблокировала счёт налоговая инспекция, то и она же его разблокирует. Любая операция со счётом должна осуществляться только по специальному решению суда. Однако невозможно заблокировать счёт и разблокировать исключительно по разрешению суда, поскольку оно должно быть обязательно зарегистрировано.

Подлинник решения суда должен быть представлен в банк, для того, чтобы разблокировать в нем счёт. В том случае если счёт заблокировался из-за долгов фирмы, то он может быть разблокирован только тогда, когда они будут полностью погашены.

Что делать после того, как налогоплательщик полностью погасил все имеющиеся задолженности и заплатил налоги? В этом случае НК РФ прописывает, что после погашения задолженности, налоговые инспекторы должны в течение дня разблокировать счёт. Однако в реальности данная процедура может занимать около недели, а в некоторых случаях доходить и до месяца. Для этого существует довольно много причин. В некоторых случаях предприниматели сталкиваются с шантажом со стороны работников налоговой инспекции при процедуре разблокирования счёта. Они могут начать требовать, чтобы налогоплательщик прошел много различных процедур, которые по их словам обязательны для того, чтобы разблокировать все операции по счёту. В некоторых случаях может быть потребовано проведение камеральной проверки, после которой можно будет разблокировать счёт. Также часто данная процедура может быть выполнена только тогда, когда налогоплательщик пройдет множество различных инстанций со специальным обходным листом, на котором будут ставиться печати. Иногда с него могут потребовать переход только на электронную отчётность. Поэтому разблокировка счёта – это серьезная и трудная процедура, при прохождении которой многие предприниматели сталкиваются с серьёзными трудностями.

Стоит отметить, что даже если произойдет разблокировка счёта, это не означает, что все проблемы решены. Подлинник решения суда налогоплательщик не сможет получить в налоговой инспекции, а оттуда его отправят в банк с помощью почты, причем нередки случаи потерь данного документа. В некоторых случаях письмо может идти около недели, в течение которой счёт будет по-прежнему заблокирован.

Все проблемы, связанные с вышеуказанными обстоятельствами чаще всего ложатся на бухгалтеров, работающих в компании. Однако в некоторых случаях рекомендуется обратиться в специальные службы. Если существует вероятность, что блокировка осуществилась незаконно, то изначально следует написать заявление в ИФНС, в котором будут указаны причины, по которым блокировка является незаконным. Причем данное заявление должно сопровождаться конкретными документами, подтверждающими все факты. В заявлении обязательно должно быть прописано требование о немедленном снятии ареста. Доставлять его лучше всего непосредственно руководителем фирмы, поскольку в этом случае можно быть уверенным, что оно дошло до руководителя ИФНС. На такие заявления чаще всего реагируют оперативно. Можно обратиться дополнительно в арбитражный суд, который при наличии неопровержимых доказательств признает действия налоговой инспекции незаконными. Дополнительно следует подать ходатайство на основании статьи 199 часть 3Арбитражного процессуального кодекса РФ о снятии ареста со счёта.

После поступления заявления в суд на следующий же день оно должно быть рассмотрено. Если требования будут удовлетворены, то инспекция должна немедленно отменить арест счётов, однако при подаче заявления в суд предприниматель должен оплатить пошлину.

Иногда налоговые органы затягивают разблокировку даже после выполнения предпринимателем всех требований. Это обусловлено тем, что вся документация пересылается почтой, что затягивает все процедуры. Иногда на почтовых отделениях даже теряются различные постановления, а чтобы не возникало таких ситуаций нужно взять у банка доверенность. Банки могут пересылать доверенности в инспекцию с помощью курьера. Только тогда налоговый инспектор выдаст налогоплательщику на руки все документы.

Разблокировать счёт довольно тяжело и это может занять много времени, поэтому лучше всего не нарушать закон и выполнять все требования налоговых органов.

Если предпринимателю выполнить все это трудно, то нужно обратиться к юристам, которые помогут в быстрые сроки разблокировать счёт.

Разрешается ли открывать новый счёт при блокировке старого?

Банкам запрещено открывать для предпринимателей новые счета в том случае, если действующие заблокированы. Это прописывается в пункте 12 ст. 76 НК РФ. Однако некоторые фирмы при наложении ареста на счёт успевают быстро собрать все документы и открыть счёт в другом банке.

Для разблокировки счёта с помощью нашей компании необходимо выполнить следующие условия:

1. Передать с помощью электронной почты важнейшие данные, такие как:
   • учредительные документы компании, а также информацию о деятельности фирмы;
   • решение о блокировке счёта, пришедшее из налоговых органов;
   • документы из налоговой, в которых объясняются причины приостановления операций по счётам;
   • другие документы, которые понадобятся для нормальной работы.
2. Наша компания изучает все полученные документы и оценивает возможные решения проблемы, а результаты оценки сообщаются потенциальному клиенту.
3. Клиент передает нашим сотрудникам дополнительные документы, нужные для того, чтобы составить грамотное заявление в налоговую инспекцию, в банк клиента и в суд.
4. Наша компания подготавливает все нужные документы.
5. Дело ведется до тех пор, пока счёт не будет полностью разблокирован. Наша компания решит все вопросы, связанные с блокировкой в быстрые сроки и за приемлемую плату.

Фактически на любом современном предприятии, руководители порой требуют от своих подчиненных предъявить стажировочный лист. Для его получения необходимо сотруднику в обязательном порядке проходить стажировку. Что такое стажировка?

Вы отправляетесь на любое другое предприятие (государственное или частное – не принципиально), и походите там стажировку. Стажировка – это практически те же самые курсы повышения квалификации, только в данном случае, специалисты предприятий делятся профессиональным опытом между собой. В этом случае, к работнику будет приставлен инструктор, который и будет его стажировать, показывать новые нюансы и аспекты рабочего процесса, и где-то даже обучать.

Как правило, стажировку на предприятиях проходят все молодые специалисты, которые недавно окончили профессиональные вузы. Стажировочный лист обязательно выдается по окончанию процесса стажировки. Он представляет собой своеобразный бланк, установленного официального государственного образца, который заполняется по специальной форме.

Стажировочный лист требуется для обязательного предъявления будущему работодателю. Наша фирма поможет оформить стажировочный лист, со всеми полагающимися записями за короткий срок.

Здравствуйте уважаемые коллеги!

Сегодня продолжим расматривать раздел стажировки водителей.

Cроки стажировки, указанные ниже, являются минимально необходимыми по практическому вождению транспортного средства на объектах производства работ и совершенствования профессиональных навыков вождения на маршрутах движения.

Предприятия в связи со спецификой работы могут устанавливать свои сроки прохождения стажировки, которые должны быть утверждены руководителем предприятия, а также свою форму стажировочного листа.

ОБЪЁМЫ (СРОКИ)

прохождения стажировки водителями

В случае если водитель будет осуществлять перевозки и в ночное время (темное время суток), то для нормальной его адаптации, стажировка может проводиться в этих же условиях