Проверка деловых партнеров. Как проверять бизнес-партнеров (контрагентов) и почему это важно

Проверка деловых партнёров – это важная мера перед налаживанием новых бизнес контактов. Без неё, подчас, невозможно удостовериться в надёжности будущих союзников. Каждый предприниматель, который ищет новые контакты, подвергается риску в виде заключения контракта с ненадёжными партнёрами или, вовсе, может стать жертвой профессиональных мошенников. Именно поэтому проверка партнёров по бизнесу нужна тем, кто не желает рисковать своими финансами и репутацией.

Проверка потенциальных деловых партнёров – залог успешного развития бизнеса.

Каких рисков поможет избежать проверка партнера по бизнесу?

В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Некоторые возможные риски:

Проверка может уберечь Ваш бизнес от таких потрясений и рисков, как:

Заключение договора с фиктивной компанией.	Это может быть фирма, которая оформлена на подставное лицо или зарегистрирована специально под данную сделку. В учредительных документах могут быть указаны несуществующие адреса и контакты компании или с помощью фальсификации незаконно используется имя известной фирмы;
Заключение сделки с компанией, должностные лица или учредители которой находятся в розыске.	Проверка партнеров по бизнесу может выявить подобные риски; а так же то, что организация является частым участником судебных процессов;
Заключения сделки с неуполномоченным лицом, умышленно превышающим свои полномочия.	Проверка возможного партнёра на добросовестность помогает избежать данной неприятной ситуации еще на этапе рассмотрения и подготовки договора. Например, можно обнаружить подделку писем и гарантий, которыми должна была подтверждаться надежность партнера, или выявление отрицательной кредитной истории и невыполнение своих обязательств или многократное использование залога;
Использование реквизитов третьих лиц при оформлении сделки	Чуть более тщательная проверка, выполненная профессионально легко выявит подобные «детали», о которых Ваш будущий партнёр предпочёл бы умолчать.

К тому же мир российского бизнеса находится в постоянном движении. И, как следствие, периодически здесь появляются новые схемы мошеннических финансовых операций и способы обмана добросовестных бизнесменов. Профессионально занимаясь отслеживанием и выявлением угроз экономической безопасности для наших клиентов, мы находимся в курсе подобной информации и готовы предоставить Вам все необходимые данные и провести проверку Ваших бизнес-партёров, как говорится, на высочайшем уровне.

Когда Вам стоит задуматься о проверке партнера по бизнесу?

Платёжеспособность, добросовестность и наличие юридической документации, подтверждающей право заниматься нужной вам деятельностью – это то, что должно Вас интересовать в первую очередь. Проверка партнёров по бизнесу по вышеуказанным критериям поможет с точностью до процента спрогнозировать то, насколько гладко пройдёт запланированная сделка. В противном случае риски финансовых потерь и возможность получить плохую репутацию у других партнёров, с которыми Вы работаете, увеличиваются в разы.

Проверка партнёров по бизнесу как целеполагающий критерий их надёжности?

Недобросовестность и ненадёжность партнёров могут значительно пошатнуть ваши дела. Проверка их репутации и юридической обоснованности снижает возможные риски срыва деловой операции по причине неплатёжеспособности партнера или его преднамеренного мошеннического умысла. Вполне логичным и объяснимым становится желание деловых людей проверить своих партнёров. Особенно это актуально, когда:

запланирована финансовая операция на крупную сумму;
предстоит оформление договора приобретения или отчуждения имущества, принадлежащего партнёру, или есть намерение с его стороны приобрести у вас что-то;
в организацию приходит новый человек, которому по должностным обязательствам будет доступна коммерческая информация, и её выход может пошатнуть ваши планы или дела;
вы планируете передать часть своих полномочий коллеге или партнёру. Человек, от решений которого будет зависеть успех ваших дел, нуждается в качественной проверке на предмет наличия связей с конкурентами, а также добросовестности собственных амбиций в отношении вашего бизнеса;
вы готовы сделать деловое предложение, связанное с открытием совместного бизнеса;
есть перспектива женитьбы/замужества: часто мошенники действуют именно таким путём или пытаются манипулировать чувствами будущей супруги/супруга для получения собственной выгоды.

Проверка деловых партнёров– залог коммерческого успеха и стабильности Вашего бизнеса.

Какую информацию можно получить в компании ООО "ИНФОКОН"?

Получение стандартной и расширенной бизнес-справки о будущей фирме-партнере. Сюда входит подтверждение подлинности регистрационных документов юридического лица, а также информация об учредителях, уставном фонде и проверка банковских реквизитов. Также может быть получен результат запроса из налоговой инспекции о данном субъекте;
Проверка репутации и платежеспособности банков, страховых организаций и других финансовых структур;
Поиск информации о финансовом и имущественном состоянии фирмы, торговых и иных сделках, репутации на рынке;
Сбор информации о человеке, проверка персонала, подтверждение данных о месте проживании и работе физического лица, проверка адресных данных;
Проведение маркетинговых исследований и оценки работы конкурентов, помощь в поиске партнеров с учетом заданных данных, а также предоставление информации о результатах внешнеэкономических сделок с определенным видом товара.

Все эти услуги предоставляются опытными специалистами, которые проводят поисковые работы такого плана с должным профессионализмом.

Кто владеет информацией, тот владеет и ситуацией. А в российских бизнес-реалиях, если так можно выразиться, профессионально и не предвзято выполненная проверка Ваших деловых

партнеров может стать обязательным условием для ведения успешного бизнеса.

Генеральный директор несет полную ответственность не только за результаты деятельности предприятия и его имущество, он также в ответе за неосмотрительность при выборе подрядчика. Этот вывод соответствует текущей судебной практике. Множество дел связано с возмещением налоговых долгов предприятий, доначисленных по результатам проверок в виде налогов, штрафов или пени, образовавшихся при заключении договоров с недобросовестными фирмами. Финалом подобных дел в случае, если у самого предприятия нет возможности оплатить расходы, становится привлечение генерального директора к субсидиарной ответственности, т.е. выплате положенной суммы из собственных средств или, если таковых нет, конфискации личного имущества.

Отсюда следует простой вывод: генеральному директору необходимо взять под личный контроль проверку контрагентов еще до заключения договора с ними.

Профессиональный сервис по проверке контрагентов от ТАСС

Осенью 2016 года стало известно о запуске нового информационно-аналитического сервиса в помощь малому и среднему предпринимательству – «ТАСС-Бизнес». Информационное агентство России «ТАСС» анонсировало запуск проекта на инвестиционном форуме в Сочи. Основной партнер – «Корпорация "МСП "» – обеспечил бесплатный доступ к сервисам системы. Получить его смогли все представители указанных категорий бизнеса, зарегистрировавшиеся в Едином реестре МСП на сайте ФНС России.

«ТАСС-Бизнес» позволяет провести комплексную проверку делового партнера по более чем 15 параметрам, но не требует при этом специальных знаний и понятен любому пользователю. Здесь собрана вся необходимая информация, включая реестр недобросовестных поставщиков, исполнительные производства, перечень лицензий и другие показатели благонадежности проверяемой компании.

Коммерческий успех любого бизнесмена зависит, прежде всего, от того, с кем он работает или намерен работать. И первое, с чего следует начать, это проверка бизнес-партнера – вынужденная мера, к которой прибегают с целью обезопасить свои инвестиции. Анализ надежности деловых партнеров, грамотный и оперативный сбор данных – все это поможет минимизировать финансовые и другого рода риски, а также не стать жертвой мошенников. выполняет проверку партнеров, используя все доступные методы и средства.

Как проверить партнера по бизнесу?

Итак, до того как начинать строить деловые отношения и подписывать договор с контрагентом, необходимо убедиться в его платежеспособности, надежности и добропорядочности. Конечно, можно заняться самостоятельной проверкой, для чего потребуется:

воспользоваться сервисов ФНС;
проверить выписку из ЕГРЮЛ;
осведомиться о банковском «положении» контрагента (понадобится ИНН и банковские реквизиты);
провести ряд других мероприятий.

Все это является достаточно трудоемкой процедурой, требующей немало времени и специфических знаний. И действительно, проверка партнеров (существующих или будущих) по бизнесу включает в себя целый комплекс мер, направленных на сбор, обработку и тщательный анализ информации, проверку подлинности представленной документации, изучение финансовой и хозяйственной деятельности, а также многое другое. Есть, конечно, и бесплатные сервисы проверки партнеров, но полной картины они, увы, предоставить не могут. Поэтому единственно верный способ избежать рисков при оценке партнера – прибегнуть к услугам частного детективного агентства.

Частный детектив – услуги проверки партнера по бизнесу в Москве

Детективное агентство «Решение» предлагает широкий спектр услуг, которые помогут вам выбрать только лучших контрагентов для ведения дел. К таким услугам относится:

проверка бизнес-партнеров (как действующих, так и потенциальных);
анализ экономической надежности контрагентов;
сбор информации о партнере;
изучение деятельности предполагаемого контрагента;
анализ условий заключения сделки;
обеспечение финансовой и экономической безопасности;
проверка сотрудников, партнеров и должников с использованием полиграфа.

Но почему для того, чтобы проверить деятельность компании потенциального партнера, вы должны обращаться именно к нам? Все просто – сотрудничество с агентством «Решение» даст вам такие преимущества:

индивидуальный подход;
быстрое реагирование, при необходимости осуществляется выезд к клиенту;
высокая скорость и качество работы;
конфиденциальность;
надежность;
100-процентная достоверность данных;
большой опыт работы в сегменте проверки партнеров в бизнесе.

Мы проведем тщательный анализ делового контрагента (в Москве и других городах страны), проверим его на благонадежность, добросовестность и материальную обеспеченность.

«Правильный» контрагент – какой он?

Чтобы выяснить, каким должен быть «правильный» контрагент, нужно знать, каким может быть «неправильный». Ниже приведены самые распространенные варианты.

Преступник . В мире бизнеса полно прожорливых акул, поэтому ваш бизнес-партнер вполне может оказаться криминальным элементом. С такими людьми лучше вообще не работать, ведь это не просто негативно скажется на вашей репутации, а обойдется значительно дороже, чем дурная слава. «Ничего личного», как любят говорить в боевиках.
Двойной агент . Если ваша организация владеет какими-то ценными секретными сведениями, которыми придется делиться с контрагентом, то возникает риск, что информация, полученная им, впоследствии будет передана в третьи руки. А если это дополняется еще и угрозой утечки информации, то развитие вашего бизнеса действительно под угрозой. И, невзирая на то, что торговля секретными данными сейчас не носит столь ужасающий характер, как во времена холодной войны, не стоит отвергать эту вероятность. А проверка условий заключения сделки и партнеров по бизнесу – это в данном случае самый эффективный способ защитить тайную информацию от разглашения.
Покупка некачественной продукции . Если вы планируете приобрести большую партию товара, то есть вероятность, что он будет низкокачественным (бракованным или с закончившимся сроком годности). Это еще одна из возможных причин предварительно исследовать бизнес контрагента.
Мошенник . В бизнесе обманывают буквально на каждом шагу. Так, есть масса «липовых» фирм, которые не зарегистрированы согласно законодательным нормам и исчезают сразу после того, как заполучают деньги. Еще вы можете столкнуться с преступниками – они, как известно, придумывают различные способы присвоить чужие деньги. Это больше относится к кредитованию, причем не только к выдаче займов сомнительным лицам, но и к получению кредита у представителей криминального мира (проценты могут неожиданно подскочить). Все это может привести к самым тяжелым последствиям.

Стоимость проверки бизнес-партнера в Москве

Детективное агентство «Решение» обеспечит вам финансовую безопасность сделок и проверку партнеров по бизнесу. Цены на данную услугу приведены ниже.

И помните: надежность контрагента должна стать ключевым аспектом стратегии любого уважающего себя бизнесмена!

В нашей стране никто не застрахован от «кидалова» партнером по договору: заказчики не платят фрилансерам, соучредители выходят из проекта, а поставщики отказываются от выполнения контрактов. Хорошие закупщики за то и ценятся, что имеют хорошие базы и связи в налоговой и могут неофициально проверить любого контрагента. К счастью, непрозрачный российский рынок в последние годы проясняется: появилось сразу несколько бесплатных государственных сервисов для проверки контрагента на честность. О них и пойдет речь в статье.

Никто не застрахован от отказа контрагента платить по договору. Чтобы получить свои деньги, придется идти в суд, и, как минимум, потратить свое время; в особенно запущенном случае у контрагента может не оказаться за душой и гроша. В результате он уйдет от ответственности абсолютно безнаказанным (ликвидация компании не в счет). На практике стопроцентно защитит лишь стопроцентная предоплата; если же контрагент не согласен, следует как минимум пройти по первым пунктам чеклиста.

Базовый чеклист

1. Проверить отзывы о контрагенте в Интернете (Яндекс.маркет, группы недовольных в социальных сетях). Желательно проверять не только по бренду, но и по названию фирмы (которое указано в договоре и на счетах), и по ФИО директора / учредителя (фирм может быть несколько).

Случай из практики: офис-менеджер заказала кофемашину для нашей фирмы, кликнув по самому дешевому предложению в Яндекс.маркете. Машину привезли на следующий день. После того, как ее распаковали и заправили, оказалось, что в машине порван один из внутренних шлангов и она протекает. Выяснилось, что машину мы купили у компании «Лабион», известной своей недобросовестностью: она продавала (и до сих пор продает) заведомо сломанные и неликвидные товары юридическим лицам. Закон «О защите прав потребителей» не распространяется на отношения между предпринимателями, а в суд никто не хочет идти. В итоге кофемашину отбили, но осадочек, конечно, остался.

Низкий рейтинг и проплаченные отзывы - плохой знак

2. Проверить компанию по ЕГРЮЛ - реестру юридических лиц . Основные вопросы:

Давно ли она зарегистрирована?
Как часто менялся директор?
В каком регионе (несовпадение регионов повлияет на стоимость суда)?
Где находится офис (в бизнес-центре, квартире, на «массовом адресе»)?
Совпадает ли адрес с адресами других фирм (адрес забивается в поисковик)?

Напрямую о случаях смены директора в ЕГРЮЛ не пишут, но форма 14001 - это с вероятностью в 95% либо смена директора, либо смена адреса. Смену адреса можно косвенно проверить по ИНН и хронологии изменений в выписке.

3. База решений арбитражных судов и раньше частично была доступна через системы типа «Консультант плюс», но сейчас работает сервис «Картотека арбитражных дел» с решениями всех инстанций и поиском по названию организации. Там можно проверить, с кем судится или судилась фирма, не признали ли старого должника вдруг банкротом и так далее.

Самый неприятный вариант: обнаружить, что у твоего партнера как минимум две параллельные фирмы с похожими названиями, одну из которых недавно признали банкротом с крупными долгами.

4. База бухгалтерской отчетности Росстата: gks.ru/accounting_report Содержит основную бухгалтерскую информацию о контрагенте - чистую прибыль, активы, остатки по итогам последних лет. Конечно, не все передают информацию в Росстат, поэтому сам факт наличия там уже говорит в пользу вашего визави. К тому же ответственность за уклонение недавно ужесточили, и в базе Росстата теперь должно появиться много новых лиц.

Тайное становится явным: можно узнать даже зарплату директора

Дополнительный чеклист

Помимо базовых проверок, если есть время - можно прогнать и по дополнительному перечню:

5. Реестр недобросовестных поставщиков ФАС, в который попадают «закупочные тролли» и поставщики, не исполнившие условий государственного контракта: rnp.fas.gov.ru .

6. Реестр сведений о банкротстве. Контрагент вряд ли там будет (если только он проходит внешнее управление), но другие компании того же владельца можно найти. По сравнению с «картотекой» тут больше документов - скажем, можно посмотреть, удовлетворены ли требования кредиторов и не привлекались ли руководители к ответственности. bankrot.fedresurs.ru .

7. Банк данных исполнительных производств - здесь все неплательщики, которые уклоняются от исполнения судебных решений: fssprus.ru/iss/ip/ .

8. База неплательщиков налогов и «брошенных» компаний (пока работает в тестовом режиме и только для юридических лиц): service.nalog.ru/zd.do .

9. Представителей контрагента можно также проверить в реестре дисквалифицированных - не запретил ли им суд руководить компаниями за административные или налоговые прегрешения: service.nalog.ru/disqualified.do .

И, наконец, обязательно проверьте полномочия того, кто подписывает сделку от имени другой стороны. Помните: договор становится действительным на основании подписи, а не печати, поэтому само по себе наличие печати у представителя не гарантирует совершения сделки. Когда речь идет о накладной или счете, это не так важно; но если вы подписываете крупный договор, важно проверить, что другая сторона имеет право подписывать все бумаги.

При принятии решения о сотрудничестве с компанией или ИП, постоянно возникает вопрос о надежности и честности Контрагента. Это касается ситуации, когда Физическое лицо заказывает товар или услугу, так и ситуации, когда Юридическое лицо начинает сотрудничество с новым Поставщиком / Партнером / Клиентом.

При проведении платежа (предоплаты) за товары или услуги нужно четко понимать, что Поставщик выполнит все свои обязательства, поставит товар или окажет услугу четко и в срок.

Важно проверять Контрагента и выбирать надежные компании для устранения возможных рисков поставки некачественного товара, отсутствия гарантийного обслуживания.

Для Юридических лиц, проверка Контрагента является основным действием для предотвращения финансовых и налоговых рисков. Федеральная налоговая служба настоятельно рекомендует проверять Контрагентов и проявлять Должную Осмотрительность, используя все доступные открытые и законные источники информации. Самый простой способ Проверки Контрагента - получение выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на сайте налоговой. Для получения более полной информации рекомендуется пользоваться сервисом проверки контрагентов ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.

На портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, Вы можете бесплатно проверить Контрагента ЮЛ или ИП по информации из официальных открытых источников (ФНС, РОССТАТ и д.р.)

Данные на портале ежедневно обновляются и синхронизируются с сервисом nalog.ru ФНС РФ*.

Для бесплатной проверки Контрагента по ИНН / ОГРН / ФИО / Наименованию воспользуйтесь поисковой строкой:

Для этого введите в поисковой строке ИНН или ОГРН компании.

Если у вас нет точных реквизитов, достаточно будет ввести название компании. В случае если название является распространенным и по Вашему запросу выходит список, желательно уточнить запрос:
. ввести название компании + фамилию директора (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ )
. или: название компании + ее место нахождения (например: ТЕХПРОМ МОСКВА )
. или сразу все параметры (например: ТЕХПРОМ ИВАНОВ МОСКВА )

Краткий алгоритм Проверки Контрагента (как определить надежного Контрагента с помощью ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ):

Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий.
Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), иначе появится красная надпись в карточке под названием компании. Например:
Отсутствует связь с юридическим лицом по юр. адресу (по данным ФНС).
Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года.
Компания должна находиться по адресу регистрации. У компании не должен быть адрес массовой регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки.
Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании.
Руководитель (директор) компании. В случае если Вы знаете, кто является руководителем компании, проверьте эти данные. Бывают случаи, когда компании оформляются на номинальных руководителей, т.е. лиц, не принимающих участие в деятельности. Это один из главных признаков недобросовестных компаний.
Проверьте кол-во сотрудников. Компания не имеющая собственных сотрудников и материально технической базы может не выполнить свои обязательства.
Проверьте наличие регистрации во внебюджетных фондах. Без регистрации, например в ПФР, компания не может отчислять средства в Пенсионный Фонд.
Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом.
Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества.
Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда (отдельная вкладка в карточке Юридического лица или Индивидуального Предпринимателя на портале ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС). Наличие судебных дел по неисполнению обязательств и исков о взыскании денежных средств к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента.
Проверьте данные ФССП. Наличие исполнительных производств говорит о принудительном взыскании денежных средств с проверяемой компании.

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!
Удобной, комфортной работы при проверке Контрагентов на портале!
Ваш ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ.

* Данные ЕГРЮЛ / ЕГРИП являются открытыми и предоставляются на основании п.1 ст.6 Федерального закона от 08.08.2001 № 129- ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»: Содержащиеся в государственных реестрах сведения и документы являются открытыми и общедоступными, за исключением сведений, доступ к которым ограничен, а именно сведения о документах, удостоверяющих личность физического лица. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ Вы можете бесплатно проверить Контрагента и проявить Должную Осмотрительность. Все указания и требования, представленные на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не являются обязательными к исполнению и носят рекомендательный характер. Рекомендации даны для возможного снижения экономических рисков. При заключении сделок налогоплательщикам, в первую очередь, необходимо учитывать положения Конституции Российской Федерации и Гражданского кодекса Российской Федерации. В силу принципа свободы экономической деятельности налогоплательщик осуществляет предпринимательскую деятельность самостоятельно на свой риск. Администрация сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС.РФ не несет ответственности за возможные экономические потери/случаи недополученного дохода и не дает каких-либо гарантий или заверений третьим лицам.