Лучшая франшиза мфо. На что обращать внимание при покупке франшизы? Преимущества открытия МФО по франшизе

В настоящее время многие люди задумываются об открытии бизнеса. Но в этом деле необходимо правильно выбрать сферу, чтобы потом получать прибыль и развиваться, как успешный бизнесмен.

В данном случае может заинтересовать франшиза микрозаймов. Людям всегда не хватает денег и в случае экстренных ситуаций, они идут занимать в финансовые учреждения. Поэтому франшиза микрозаймов – это удачный старт для любого человека, который мечтает о бизнесе.

Преимущества открытия точки микрозаймов по франшизе

Несмотря на то, что в городе уже есть такая точка, открытие нового офиса поможет организовать бизнес и получить немалую прибыль.

Микрокредитная организация всегда пользуется огромной популярностью , а франшиза всегда рассматривается как идеальный вариант при старте нового проекта.

Прибыль не заставит себя долго ждать, так как окупаемость начнётся уже через полгода после открытия офиса .

В больших городах нашей страны существует множество таких точек, владельцы которых отмечают эту сферу как прекрасный способ капиталовложений и организации бизнеса.

К основным преимуществам франшизы микрозаймов следует отнести:

Каждый начинающий бизнесмен получит эксклюзивное программное обеспечение, благодаря которому управление своим делом будет лёгким и эффективным.
Франчайзер будет постоянно поддерживать предпринимателя. Он назначит куратора на весь период заключённого соглашения. Также он берет на себя часть налоговой документации, проводит проверку , подключает своих бухгалтеров и вводит в курс дела.
Работа под узнаваемым брендом всегда приносит успех и большую прибыль. Люди идут в компанию, название которой находится “на слуху”, ведь ей доверяют многие люди.
Небольшой первоначальный взнос при открытии, а каждый месяц – взносы в процентном соотношении от дохода. Поэтому предпринимателю будет легко открыть своё дело, ведь сразу не нужно отдавать большие деньги.

Специально разработанное программное обеспечение поможет:

вести контроль за движением денежных средств;
автоматизировать внутренний документооборот;
увеличить скорость обслуживания потенциальных клиентов;
производить формирование документов для разных служб в автоматическом режиме;
формировать ежемесячную и другую отчётность.

С помощью специального ПО можно снизить количество ошибок в документации.

Франшизы микрозаймов в России – обзор

В Российской Федерации существует большое количество разных франшиз микрозаймов:

1. Удобные займы . Конечный продукт – микрофинансирование. Начинающий бизнесмен должен внести вступительный взнос в размере 75 тысяч рублей. Инвестиции в размере 145 тысяч рублей. Срок окупаемости не более 5 месяцев, а роялти составляет 10 процентов от ежемесячной прибыли.
2. Миг Инвест. Офис по микрофинансированию. Чтобы открыть понадобится внести вступительный взнос в размере 99 тысяч рублей. Размер инвестиций – 200 тысяч рублей. Срок окупаемости до 4-х месяцев.
3. Турбоденьги . Предоставляемые услуги – микрофинансирование. Инвестиции 300 тысяч рублей. Срок окупаемости небольшой – всего 2 месяца.
4. Телепорт . Предоставляется для всех желающих микрофинансирование. При открытии следует заплатить вступление – 92 тысячи рублей и произвести инвестиции в размере 312 тысяч рублей. Срок окупаемости до 5 месяцев.
5. Сервис.Деньги. Организация по микрофинансированию со вступительными взносами в размере 250 тысяч рублей и инвестициями в 250 тысяч рублей. Роялти – 15 тысяч рублей каждый месяц. Окупаемость составляет 3 месяца.
6. Мастер.Деньги . Кредитование небольшими суммами. Вступление будет стоить 150 тысяч рублей, а инвестирование составляет 350 тысяч рублей. Роялти – 7 процентов от ежемесячного оборота. Вложения окупятся через 5 месяцев.

ЕТС Деньги. Предоставление населению кредитов в небольших размерах. Вступительный взнос – 100 тысяч рублей. Инвестиции не менее 400 тысяч рублей. Возврат долга (роялти) – 15 процентов от оборотных средств. Минимальная по времени окупаемость – 2 месяца.
НБИК. Предоставление услуг по кредитованию. Вступление для бизнесмена будет стоить 129 тысяч рублей. Инвестиции в размере 400 тысяч рублей. Возврат долга в размере 9 тысяч рублей каждый месяц.
Капуста. Небольшой размер кредитов – услуга для населения. Членство будет стоить 99 тысяч рублей, а инвестирование нужно будет сделать в размере 500 тысяч рублей.
Деньги до зарплаты . Микрофинансовая организация. Открытие будет стоить 610 тысяч рублей: 100 тысяч рублей – вступление, остальное – это инвестирование. Роялти – 10 процентов от общего ежемесячного оборота.
Finance Group . Предоставление услуг по кредитованию. Вступительный взнос – 300 тысяч рублей, бизнесмен должен будет инвестировать сумму в размере 350 тысяч рублей, роялти – 20 тысяч рублей ежемесячно, окупаемость – 3 месяца.

Еще об одной франшизе рассказано в этом видео:

Другие финансовые компании также готовы предложить франчайзинг на выгодных условиях:

“Займ легко”, “Удобно Деньги”, “Фаст Финанс”, “Мигомденьги”, “Национальный банк сбережений” и “Удобные деньги” . Предоставляемые услуги – микрофинансирование и кредитование физических лиц. Вступление будет стоить от 140 до 150 тысяч рублей. Инвестирование – от 500 до 800 тысяч рублей. Роялти в большинстве из этих компаний нужно будет платить в процентах от прибыли.
“Умно Жить” и “Финансовая группа Да!” помогут предлагать услуги по предоставлению кредитов в небольшом размере. Вступительный взнос придётся заплатить в размере 3 миллиона рублей, а инвестировать – от 3 до 5,1 миллиона рублей. Ежемесячно необходимо будет вносить 12 процентов от суммы прибыли.

Особенности работы по франшизе

В настоящее время многие российские предприниматели используют франшизу. К особенностям такой работы следует отнести:

можно открыть бизнес с любым стартовым капиталом и даже без него;
создать бизнес можно быстро и легко;
не нужно набирать штат сотрудников. Можно отказаться даже от бухгалтера и других специалистов, вести дела помогут сотрудники, работающие на франчайзера;
франшиза позволяет выйти на мировой рынок;
отпадает проблема с конкуренцией, так как бизнесмен приобретает доверие потенциальных клиентов и все остальные блага в последующее время;
пригодится опыт крупнейшей компании с мировым именем.

Когда заключается договор между предпринимателем и франчайзером, прописываются правила сотрудничества. Человек может быть уверенным, что ему помогут, когда это будет необходимо и научат ведению бизнеса.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

У начинающего бизнесмена нет средств для открытия большого офиса по франшизе микрозаймов, поэтому можно поставить типовой бокс в каком-либо торговом центре или в другом месте, где большая проходимость людей. Площадь такой точки небольшая.

Стоимость оборудования будет составлять 50 тысяч рублей. В эту сумму входит стоимость :

компьютера;
многофункциональных устройств (принтера, сканера и других);
доступа в интернет;
мебели для специалиста;
сейфа.

В отдельном офисе должны находиться директор и специалист по сбору долгов.

Стоимость аренды и оборудование помещения на два рабочих места составит 50 тысяч рублей . Также необходимы средства для выдачи денег. Если бокс установлен в месте, где много людей, тогда в среднем понадобится для выдачи займов от 400 тысяч рублей.

Допустим, вы хотите открыть свой бизнес, но боитесь начать с нуля. Тогда на помощь могут прийти франшизы. Однако известные и популярные бренды просят много денег, а окупится это все не сразу. В этом случае лучше воспользоваться франшизами, которые предлагают микрофинансовые организации. Окупаемость здесь самая высокая, да и условия вполне приемлемые. Франшиза микрозаймов может стать отличным стартом для начинающих бизнесменов с небольшим капиталом собственных средств.

Но как выбрать из такого многообразия ту компанию и ее предложение, которое будет максимально выгодным, как не прогадать и на что обращать внимание? Давайте узнаем все нюансы и подробности франшизы самых популярных МФО, кредитующих оффлайн и онлайн.

Что представляет собой франшиза микрозаймов?

Франшиза микрозаймов — это право на использование начинающей финансовой фирмы интеллектуальной собственности крупной микрофинансовой организации. Если говорить простым языком, то вы заключаете с крупной МФО договор на использование ее бренда, логотипа, скоринга и прочих функций при открытии собственного офиса по выдаче населению. Согласно договору сделки, начинающий бизнесмен должен кредитовать заемщиков от лица франчайзера и беспрекословно придерживаться политики своего старшего партнера.

Взаимодействие обеих сторон начинается с договора и первоначального взноса начинающего бизнесмена. В зависимости от МФО это может быть плата за покупку франшизы или просто взнос, но суть от этого не меняется, вы все равно сначала должны вложить свои деньги. При этом «старший брат» постоянно следит за ведением бизнеса новичка. А за право получения прибыли и использование бренда, технологических идей старшего партнера, младший должен ежемесячно оплачивать специальные отчисления — роялти со своей прибыли. Также нужно иметь собственный капитал.

С общими понятиями вроде разобрались, теперь перейдем к конкретным предложениям-франшизам от МФО. Многие новички сетуют на некомпетентность некоторых микрофинансовых организаций, которые продают свои франшизы. Мы подробно изучили отзывы начинающих бизнесменов и составили свою четверку самых хороших и самых плохих франшиз микрозаймов.

ТОП-2

«Пятерочка». Порядка 90% отзывов реальных франчайзи положительные, и это мягко сказано, однако без 3-4 миллионов собственно капитала там нечего делать.
«Фаст-мани». Крупный игрок на микрофинансовом рынке, зарекомендовал себя с хорошей стороны.

К положительным можно отнести франшизу от популярного сервиса онлайн-кредитования Moneyman.

АнтиТОП-2

ООО МФК «Деньги до зарплаты». На рынке микрофинансирования с конца 2012 года. Обещают золотые горы, а на деле все франчайзи терпят большие убытки и даже судятся со «старшим братом».

Компания заявляет чуть ли не о 250 проданных фрашзах, на деле их в разы меньше.
Оценка платежеспособности, по их мнению, дает всего 4,2%, все франчайзи кричат о 40-60% невозврата. Это обуславливается плохой проверкой заемщиков.
Обещают обучить персонал и помогать по ходу ведения бизнеса. На деле — дают почитать спецкурс и «до свидания».
ПО осуществляется через Archicredit. Мягко говоря, недоработанная вещь, постоянно тормозит, глючит.

В общем, практически вся информация, которую компания презентует вначале, по итогу оказывается недостоверной.

«Моменто Деньги» очень красиво говорят, готовы предоставить много бонусов и все услуги. Однако за 5 лет у компании не было ни одного франчайзи. По-моему, это говорит о многом

На что обращать внимание при покупке франшизы?

Наличие проверки заемщика. Это могут быть специальные скоринг-программы или обычные запросы в БКИ. Конечно, лучше выбирать франшизы тех МФО, которые предоставляют такую услугу. В противном случае, больше 50% заемщиков просто не вернут займ, ведь мошенников в этой сфере слишком много.

Также некоторые автоматические программы не тщательно проверяют заемщика и одобряют займ при наличии нескольких дополнительных контактов. Следует заранее спросить какими способами проверки пользуется данная МФО. Также нужно обращать внимание на программное обеспечение, с которым работает данная организация. Если это уникализированный 1С или Archicredit, то помните, что их можно купить и самому, без франшизы.

Служба взыскания. Обязательно узнайте, есть ли у МФО собственная служба безопасности или взыскания просроченной задолженности. Если могут предоставить услуги не только смс-рассылки и телефонных звонков, но еще и выездной бригады — так вообще отлично.
Местоположение под офис. Некоторые компании при работе по франшизам предоставляют такую возможность, как выезд собственного менеджера для нахождения нескольких вариантов под офисы для новичка. Это хорошая услуга, которая может сэкономить время и деньги, увеличив поток клиентов при положительном раскладе.
Обучение или подбор персонала. Следует уточнить, предлагает ли компания хотя бы одну из этих услуг. Квалифицированный персонал — залог успеха любой МФО, а тем более начинающей.
Паушальный взнос. Сегодня ни одна микрофинансовая компания не работает без паушального взноса. Здесь нужно обратить внимание, какие дополнительные услуги будет предоставлять МФО за ваши деньги (оборудование и т.д.). Вполне вероятно, что стоимость этих услуг обойдется дешевле при самостоятельной покупке.

Также обратите внимание на показатель роялти. Чем он выше, тем больше денег вам придется отдавать.

Население нашей страны широко пользуется услугами кредитования. Уже сложно найти семью, которая не имеет ни одного кредита. В кредит сегодня можно взять практически все – от электробритвы до загородного дома. Займы выдаются как на покупку конкретного товара, так и на не целевое расходование в виде наличных денежных сумм.

Преимущества открытия МФО по франшизе

Данный вид бизнеса приносит неплохие доходы, что привлекает все новых желающих заниматься таким родом деятельности. Осуществлять кредитные операции в соответствии с действующим законодательством могут не только банки и кредитные организации, но и, так называемые, микрофинансовые организации .

МФО появились в нашей стране не так давно, но за несколько лет получили широкое распространение. Их отличие от банков заключается в упрощенной системе регистрации деятельности и в ограничениях по предоставляемым услугам.

Стать владельцем собственной МФО не так уж сложно. Чтобы не углубляться во все тонкости организации данной деятельности с нуля и самостоятельно, можно воспользоваться услугами франчайзинга. Такая система ведения бизнеса в сфере микрозаймов имеет ряд преимуществ:

ведение бизнеса под уже известной торговой маркой;
как правило, предоставление от франчайзерабизнес-руководства по запуску и ведению деятельности со всеми регламентирующими документами и инструкциями;
доступ к программному обеспечению франчайзера, а также его администрирование и техническая поддержка и обновление;
консультирование по всем организационным вопросам на всех этапах деятельности;
обучение персонала;
рекламная компания в масштабах сети;
минимизация ошибок и рисков, связанных с ними;

Деятельность по предоставлению кредитных услуг несет в себе большие риски невозвратности при несоответствующей оценке потенциального заемщика.

Поэтому открытие МФО по франчайзинговой схеме, возможно, будет являться оптимальным вариантом для минимизации всех возможных рисков на начальной стадии деятельности.

Франшизы МФО в России

Количество микрофинансовых организация в России довольно высоко. Многие из них, достигая хороших результатов деятельности, начинают развивать свою сеть посредством франчайзинга. Сегодня имеется большое количество франшиз данного направления бизнеса.

Капуста

Данный бренд работает в сфере микрофинансирования уже не первый год и довольно успешно. По договору франчайзинга компания предлагает полное сопровождение покупателя на любом этапе организации деятельности.

Приобретая франшизу «Капуста», вы имеете право пользоваться брендом, получаете полный пакет всей необходимой документации и должностных инструкций. Также франчайзер поможет вам открыть отделение, и обучить персонал. Данные о вашем офисе будут занесены в базу данных компании и отражены на её официальном сайте.

Вам будут доступны услуги профессионального Call-центра и единый номер телефона с префиксом 8-800.

Требования к количеству населения на одну точку – от 15 000 человек.
Паушальный взнос составляет 149 900 рублей.
Роялти (ежемесячные отчисления) – 10%.
Инвестиции на начальном этапе – от 600 000 рублей.

Мои финансы

Компания функционирует в 83 регионах нашей страны. Довольно развитая сеть с отлаженным механизмом работы. Франчайзер предлагает юридическую и бухгалтерскую помощь, особенно на начальном этапе развития, что обеспечивает минимизацию рисков. Еще об одной популярной франшизе МФО рассказано в этом видео:

Франчайзи предлагается дополнительное финансирование при необходимости до 1 000 000 рублей к обороту отделения на каждую кассу. Также будет выделен доступ к защищенному личному серверу фирмы и пространство на нем. Программное обеспечение входит в условия договора, а также постоянная поддержка в режиме онлайн.

Стоимость франшизы – 50 000 рублей.
Роялти – 5% ежемесячно.
Минимальные инвестиции – от 100 000 рублей.
Срок окупаемости – от 3 месяцев.

Миг Инвест

Небольшая, но динамично развивающаяся компания. Франшиза данной сети предполагает несколько вариантов сотрудничества, а так же индивидуальную программу, которая будет сформирована с учетом ваших личных пожеланий.

Партнерство подразумевает полный цикл поддержки от профессионального кредитного скоринга до индивидуального сопровождения по всем вопросам специальным сотрудником.

Паушальный взнос – от 55 000 рублей.
Роялти – от 5 до 15 000 рублей.
Инвестиции – 250 000-350 000 рублей.
Срок окупаемости – от 4 месяцев.

Перед заключением договора ознакомьтесь с наибольшим количеством предложений и сравните их. Только тщательный анализ всех вариантов позволит выбрать оптимальный.

Особенности работы по франшизе

Несмотря на явные преимущества, такая схема бизнеса в сфере МФО все же имеет ряд своих особенностей. Перед выбором франшизы с ними стоит ознакомиться, дабы не стать заложником уже сложившейся ситуации.

В первую очередь это, конечно, финансовая зависимость. Вам предстоит делать регулярные отчисления в пользу головной компании из своих доходов. Размер взносов оговаривается в договоре.

Помимо данных платежей могут быть дополнительные сборы на всевозможные услуги. Этот пункт нужно изучить заранее, чтобы правильно спланировать свой бюджет.

Многие фирмы предъявляют довольно жесткие требования ко всему процессу ведения бизнеса, что кардинально ограничивает свободу ваших действий и исключает возможность собственной инициативы. Причем, несоблюдение данных требований может повлечь за собой наложение штрафов.

Особенности могут таиться в любом пункте договора. Фирмы, предлагающие франшизу своей деятельности, имеют довольно опытных юристов в своем штате сотрудников, которые составляют договор на условиях, выгодных лишь самим правообладателям.

Поэтому перед подписанием договора следует раскошелиться на хорошего юриста, который покажет вам все подводные камни.

Расчет примерных затрат на старт бизнеса

Открытие своей МФО является не таким уж и затратным капиталовложением, как может показаться на первый взгляд. Франшизы некоторых организаций имеют довольно приемлемую стоимость. А открытие офиса можно свести к организации киоска на одно рабочее место.

Из имеющихся на рынке предложений франшиз можно воспользоваться самым бюджетным в размере 50 000 рублей.

Затраты на открытие офиса составят в таком случае порядка 100 000 рублей. Итого капитальных вложений 150 000 рублей. Так же потребуются средства для выдачи займов. Здесь все зависит от планируемых объемов и размеров предоставления денег в долг. Для хорошего оборота и быстрейшей окупаемости необходимо иметь не менее 500 000 рублей.

Таким образом, для старта своего бизнеса по франшизе вам потребуется иметь не менее 650 000 рублей. Согласитесь, довольно приемлемые капиталовложения для начала деятельности в сфере кредитования. Открыть МФО можно и с минимальными капиталовложениями.

Рентабельность открытия МФО по франшизе

Рентабельность бизнеса в сфере микрозаймов считается довольно высокой. Она гораздо выше, чем рентабельность банковской деятельности.

Это объясняется высокой ставкой кредитования, которая достигает 2% в день, а так же упрощенной и более дешевой моделью выдачи займов.

Конечно, в период сложной экономической обстановки в стране при повышенной ставке рефинансирования микрофинансовые организации испытывали значительные трудности с привлечением оборотного капитала.

Данный факт отрицательно сказывался на их рентабельности в целом. Однако, как известно, на сегодняшний день Центробанк снизил ключевую ставку, что позволило большинству МФО вздохнуть с облегчением.

Высокие ставки кредитования до 2% в день, что соответствует 762% годовых , делают бизнес в сфере микрозаймов привлекательным в сфере рентабельности.

Сегодня многие желают открыть свой собственный бизнес заниматься хозяйственной деятельностью. Начинающие бизнесмены все чаще практикуют применение франшизы. Слово «франшиза» стало появляться на слуху у обычного гражданина совсем недавно.

В качестве франшизы можно выбрать бренд крупной компании. Это позволит предпринимателю быстро наработать клиентскую базу. Ведь люди чаще всего обращаются к проверенным фирмам и организациям.

Выбирая, надо понимать, что все отрицательные отклики о бренде автоматически перейдут на новое предприятие, открытое с использованием данной торговой марки.

Франшиза микрозаймов пользуется огромным спросом, так как окупаемость больше, чем окупаемость других подобных проектов. Микрозаймы оформляют огромное количество граждан. Проценты в МФО не маленькие, а значит — окупаемость франшизы будет если не мгновенной, то, по крайней мере, быстрой.

Что это такое

Сама франшиза означает интеллектуальную собственность, то есть сам бренд, название предприятия, с которыми связаны также положительные и отрицательные отзывы клиентов и т.д. Она дает возможность использовать бренд и торговую марку известной фирмы недавно созданному предприятию. При этом между предпринимателем и крупной микрофинансовой организацией заключается соответствующее соглашение.

Однако, просто получить желаемый бренд и вести работу МФО, как захочется, у предпринимателя не выйдет. В договоре будут описаны пункты, которых надо придерживаться. Основным условием для начинающего предпринимателя будет идентичная предпринимательская деятельность и аналогичная политика в ведении бизнеса.

Для того, чтобы заключить договор с крупной МФО, предприниматель должен узнать, какие организации предоставляют франшизу и из этого списка выбрать наиболее подходящий вариант. Главное, на что следует обратить внимание в любом взаимодействии с МФО — значимость бренда (торговой марки), наименования, положительная характеристика и срок работы.

Также следует обратить внимание на требования франчайзера, которыми в обязательном порядке должен соответствовать начинающий бизнесмен.

Особенности работы

Когда крупная МФО, предоставляющая франшизу, выбрана, стороны переходят к ознакомлению с условиями оформления соглашения и подписанию договора. Кроме того, франшиза подразумевает под собой платное пользование брендом, и при подписании соглашения начинающему руководителю нужно будет внести первоначальный взнос. Без вложения средств открывающейся фирмы договор не будет заключен.

Нужно понимать, что кроме различных государственных учреждений (налоговая инспекция и т.д.), за начинающей организацией постоянно следит компания, предоставившая услугу. Если предприниматель желает приобрести бренд крупной компании и не придерживаться определенных условий и политики данной МФО, то ему сразу стоит отказаться от этой идеи.

Кроме того, предприниматель платит ежемесячную аренду за пользование франшизы. Данные расходы указываются в договоре и согласовываются сторонами. Наличие собственного капитала у предпринимателя, пользующегося брендом крупного МФО, обязательно.

Плюсами для покупки готовой франшизы МФО являются:

программное обеспечение, которое облегчит предпринимателю его деятельность (бухгалтерская работа, работа с клиентами, отчетность и т.д.);
поддержка и предоставление информации со стороны франчайзера (компания, предоставившая франшизу);
непосредственно сама работа с крупной МФО;
плата за пользование франшизой представляет собой первоначальный взнос плюс проценты от дохода. Не придется платить огромную сумму за покупку бренда.

Компании, в которых можно оформить франшизу микрозаймов

На рынке МФО существует множество организаций, предоставляющих франшизу в пользование.

Например, МФК Viva Деньги предоставит франшизу предпринимателю, который может уплатить первоначальный взнос в размере 100 тысяч рублей. Процент, взимаемый с дохода, составляет в среднем 8%. Собственный капитал для предоставления микрозаймов должен составлять не менее 2 миллионов рублей.

В стоимость франшизы включен анализ и проверка потенциального заемщика, информационная сеть и поддержка в работе с нерадивыми клиентами. Предоставляется возможность покупки документов и сбора информации об осложненных займах данного МФО.

АМФК Мастер-Деньги требует произвести первоначальную выплату в размере 150 тысяч рублей (300 тысяч рублей для предпринимателей, открывающих более одной точки МФО). Процентная ставка от месячного дохода составляет 7%, а капитал, требуемый для выдачи микрозаймов, должен быть не меньше 470 тысяч рублей.

Кроме идентичного пакета услуг, как в компании Viva Деньги, партнеры МФО Мастер-Деньги получают возможность обучения сотрудников организации и различные консультации.

Условия и стоимость

Ниже приведены требования, выдвигаемые франчайзерами к новым предприятиям:

осуществление предпринимательской деятельности в качестве ООО (некоторые крупные МФК помогают своим будущим партнерам в процессе прохождения государственной регистрации юридического лица);
наличие определенного количества офисов МФО при осуществлении деятельности на основании договора франшизы;
определенный размер инвестиций (капитал для выдачи займов, аренда офисов и т.д.);
расположение офисов в конкретных регионах страны (требование к количеству жителей населенного пункта);
наличие бесперебойного канала для связи на розничных точках.

Стоимость франшизы у разных МФО может отличаться. Она зависит как от условий франчайзера, так и от того, сколько точек МФО желает открыть начинающий предприниматель.

Франчайзер на первых этапах рассмотрения заявки о сотрудничестве дает ответ о возможности подписания соглашения с потенциальным клиентом, после чего можно перейти к подписанию договора.

Как открыть?

На данный момент спрос на франшизу постоянно растет и намного превышает предложение на рынке микрозаймов. Из-за большого спроса населения открываются различные филиалы и пункты выдачи в различных уголках РФ, что значительно расширяет сети МФО.

Чтобы приобрести франшизу, предпринимателю необходимо иметь статус ООО. Без официальной регистрации юридического лица франшизу приобрести невозможно.

А если компания имеет другую организационно-правовую форму, ее можно изменить. После подачи заявления до внесения соответствующих изменений, как правило, требуется в среднем 2 недели. Такая организационно-правовая дает право выдавать займ на сумму не более 1 миллиона рублей.

Какие могут быть трудности?

Ранее, когда микрокредитование только набирало обороты, приобрести франшизу можно было чуть ли не каждому предпринимателю, имеющему собственный капитал. Но со временем рынок МФО заполнили недобросовестные партнеры, и ЦБ РФ пришлось взять бизнес МФО под свой контроль. На сегодняшний день усложнена процедура предъявления отчетности для МФО, также проводятся многочисленные проверки.

Трудности могут ожидать уже в начале работы под известным брендом. Франчайзи, опираясь на опыт франчайзера, может прогнозировать получение огромной прибыли и мгновенную окупаемость, имея сумму около 1 миллиона рублей. Такая сумма на деле считается минимумом для малых городов, а в крупных населенных пунктах этих денег будет крайне недостаточно для получения дохода.

На рынке микрофинансовых организаций появилось много недобросовестных франчайзеров. Обещанная поддержка предпринимателю не оказывается, рекламные акции не производятся, а программа информирования представляет собой всего лишь текстовый документ. Но это далеко не все проблемы, с которыми можно столкнуться на практике.

При выборе компании, предоставляющей франшизу, стоит обратить внимание на сам бренд. Организация должна быть зарегистрирован в реестре МФО Центрального банка России. Желательно навести справки об ее деятельности и только после этого принять решение о сотрудничестве.

Также нужно помнить о том, что предсказать сумму и процент невозвращенных займов невозможно. Предприниматель должен быть готов к этому и адекватно реагировать на каждую сложившуюся проблемную ситуацию.

Мошенники чаще всего любят пользоваться услугами недавно открывшихся микрофинансовых организаций. Соответственно, следует внимательно анализировать каждого клиента, и только после этого принять положительное решение о предоставлении кредита. При соблюдении указанных правил франшиза микрозаймов будет приносить большой доход.

В условиях, которые сложились в современной России многие люди нуждаются в кредиторских займах. Но при этом они не хотят обращаться в банковские учреждения. На то у них может быть своя причина. Однако сейчас в стране появилась альтернатива, а именно микро финансовые организации которые готовы предоставить кредит, при условии наличия только одного документа – паспорта.

Выгодные стороны открытия по франшизе

Данная концепция неожиданного хорошо зарекомендовала себя. Так как люди охотнее обращаются к таким организациям нежели в банк. И соответственно процент дохода у них благодаря этому довольно высокий.
Из таких условий возникает отличная бизнес идея для стартапа, а именно открытие микро финансовой организации по франшизе.

Недаром в последнее время всюду можно увидеть объявления о предоставлении кредитных средств на небольшие суммы до зарплаты, для этого согласно указанию, требуется только паспорт. Ведь все видели очереди в такие финансовые организации.

Данные наблюдения говорят о популярности таких МФО, и это при том что они появились относительно недавно. А самым большим козырем стало упрощенная система регистрации и ограниченный спектр услуг. А из этого можно сделать вывод, что они финансово себя оправдывают и дают своим владельцам хороший доход.

Для того чтобы открыть свой бизнес, и при этом не наделать много ошибок потребуется опыт. А опыт без утрат как известно не набирается. Поэтому сейчас существует тенденция открытия МФЩ с помощью франчайзинга.

Решившись на такой вариант ведения бизнеса, вы получаете в свое расположение ряд следующих преимуществ:

Открытие под известным названием, которому доверяют люди. А это значит, что у вас уже гарантированно будет клиентская база;
Франчайзер будет вести вас за руку по всем инстанциям, для регистрации вашей организации. После чего предоставит уже разработанный и проверенный временем бизнес план. Кроме того, нужными инструкциями и рекомендациями;
Вы получите программное обеспечение, разработанное франчайзом. Кроме того, он будет обеспечивать вам техническую поддержку;
Всегда можно будет проконсультироваться у «старшего брата» по вопросам, связанным с организацией деятельности;
По условиям договора, франчайзер будет обучать ваших сотрудников по своей методике;
Кроме того, вы получите сильную рекламную поддержку. Так как будете представлять довольно большую сеть;
При открытии бизнеса все риски, связанные с этим процессом, будут минимизированы.

Самыми большими рисками в этой сфере является невозвращение средств заемщиками. При этом если вы пользуетесь франчазингом такие упущения будут сведены к минимуму за счет хорошо обученного персонала способного правильно оценить заемщика.

Франшиза МФО

На территории России на сегодняшний момент существует большое количество микро финансовых организаций. Причем довольно много из них добились существенных результатов, после чего занялись расширение и развитием своей сети прибегая к франчайзингу.

Рассмотрим три самые известные организации – это «Быстроденьги», «Капуста» и «Мастер Деньги».

«Быстроденьги»

Данная организация хорошо известна в стране. За несколько прошедших лет она зарекомендовала себя как хорошего кредитора. Набрала солидную клиентскую базу, что и обеспечило ее дальнейший сетевой рост.
Так как она развивает свою сеть и прибегая к франчайзингу, то здесь можно получить довольно хорошие стартовые условия для бизнеса. Так компания предоставляет для франчайзи такие преимущества:

Одним из главных недостатков данной МФО является высокий размер роялти (30%). Однако из-за специфики бизнеса, вы сможете получать почти двухсот процентную годовую прибыль.

Для начала сотрудничества вам будет необходимо выполнить следующие действия:

Оплатить франшизу (стоимость 300 тысяч рублей);
Найти помещение в центральном районе города;
Для запуска МФО вам будет необходимо обладать суммой не менее 500 тысяч рублей;
По условиям сотрудничества вам будет необходимо провести рекламную компанию.

Окупаемость такого проекта по заявлениям компании составит не более четырех месяцев.

«Капуста»

Данная организация работает в стране уже несколько лет. За что по праву считается старожилом. За это время она выросла до такого размера, что начала разрабатывать свою методику франшизы. По их заявлениям она является самой простой из представленных в стране.

Для того чтобы открыть франчайзинг необходимо будет выполнить требуемые условия компании:

Необходимо взять в аренду помещение площадью от 15 до 30 кв. м.;
Офис необходимо оформить в соответствии с требованиями к интерьеру франчайзинга. Желательно чтобы арендуемый офис находился в большом торговом центре, или же недалеко от крупных городских рынков. Неплохим также считается расположение возле остановок общественного транспорта и метро;
Чтобы открыть организации по франшизе требуется населенный пункт, в котором проживает больше двадцати тысяч жителей;
Предприниматель может заниматься кроме МФО своим бизнесом;
Оплата франшизы составит 150 тысяч рублей, роялти – 10%. Кроме того, необходимо обладать суммой не менее 600 тысяч рублей для стартового капитала.

Для своих франчайзи компания гарантирует:

Поддержку на первоначальном этапе запуска организации;
Предоставление всей необходимой документации;
Предоставление юридической помощи;
Предоставление штатного бухгалтера и технического обслуживания аппаратуры;
Предоставление колл-центра с обученными и профессиональными сотрудниками.

Негативной стороной данной компании являются отзывы о ней бывших франчайзи. Они в основном рассказывают об ее неэффективном руководстве и работоспособности.

«Мастер Деньги»

Данная компания является одной из самых первых открытых в России МФО. Кроме того, она первая начала предоставлять свою франшизу. Ее открытие произошло в 2010 году. Данная компания предоставляет два типа займов, а именно:

Краткосрочный, дается в займы до 15000 рублей;
Долгосрочный, выдается под залог недвижимости и может доходить до 1000000 рублей.

Для того чтобы открыть организацию по данной франшизе вам необходимо располагать суммой в пол миллиона рублей и ежемесячно оплачивать роялти в размере семи процентов.

Стоимость франшизы зависит от ее типа и может достигать 300 тысяч рулей.

Компания в свою очередь предоставляет всю необходимую документацию для открытия организации. После чего обеспечивает юридическую и техническую поддержку.

Ее негативной стороной является неоднократные обвинения бывших франчайзи, об отсутствии поддержки.

Как открыть МФО?

Согласно законодательству РФ, открыть микро финансовую организацию имеет право только юридическое лицо.

Необходимо будет пройти процесс регистрации в ряде фондов. Кроме того, будет нужно получить свидетельство от федеральной службы на право вести такую деятельность.

Первое что нужно будет выполнить, это пройти регистрации юридического лица. После чего вторым шагом станет получение статуса микро финансовой организации. Тут кроется множество подводных камней. Лучше всего на данной стадии будет обращение к опытному юристу за консультацией.

Преимущества и недостатки такого бизнеса

Конечно данный бизнес имеет свои преимуществ, благодаря которым и становится привлекательным для капиталовложения.

Самые яркие положительные стороны:

Дальнейшее развитие организации и превращение ее в сеть;
Большие проценты с займов, гарантирую огромную прибыль за короткий срок;
Высокая востребованность в условиях нынешней экономической ситуации в стране.

Негативной стороной такого бизнеса является:

Попадание в оборот организации финансов от физ. лиц;
Нет права стать полноправным участником фондовой биржи;
Давать займы разрешается только в рублях;
Отсутствие возможности расторжения договора в одностороннем порядке;
Большой процент невозврата займов;
Процент роялти.

Несмотря на все свои минусы, данный бизнес подкупает маленькими сроками своей окупаемости и получением сверхприбыли.

Вконтакте