Бизнес план брокерская компания. Как открыть брокерскую компанию. Какую сумму брать за свои услуги

Брокерская компания - это компания-посредник во всем, что только можно себе представить, и ее популярность зависит от многих вещей.

Предмет деятельности, местоположение офиса и его внутренний интерьер в необходимых подробностях играют временами не меньшее значение для заключения договора, чем профессиональный брокер. Когда один человек является брокером, то ему доступен весьма узкий круг занятий, но если брокерской деятельностью занимается фирма, то следует охватить максимально возможный объем. Самым первым пунктом нужно создать бизнес-план брокерской компании.

Все нюансы бизнес-планирования

От местоположения компании и первого впечатления о здании зависит поток клиентов. Тут даже в случае аренды не стоит жалеть денег на хорошее место в городе, но при этом нужно стараться сэкономить на первых порах. При выборе места стоит ориентироваться на социальные зоны, которые будут наверняка связаны с вашей деятельностью - гипермаркеты, авторынки или даже другие компании, которые предоставляют услуги, к примеру, перевозок. Сам по себе офис не должен быть большим, и площадки в 20 м2 хватит 4-м брокерам.

В плане должно быть указано, сколько будет получать каждый член фирмы, при этом не стоит искусственно завышать цифры, т. к. менеджеру достаточно 15 000 рублей в месяц плюс процент со сделок. Но такая мера заканчивается через 2-3 месяца успешного развития специалиста и потом он переходит на самоокупаемость. Также бухгалтер и сисадмин могут быть наемными, но если бухгалтеру потребуется быть на работе время от времени и за это получать свои 25 000-30 000, то сисадмин, как правило, появляется раз в 1-2 месяца и имеет минимальный договорной оклад.

На создание каждого рабочего места, кроме самой аренды офиса, уйдет минимально 45 000 р., но этот единовременный взнос, который окупится в самое ближайшее время. Причем срок окупаемости зависит еще от одного важного аспекта - правильной рекламной кампания. Не надо устанавливать билборды по всему городу, но если локально запустить аудиорекламу, то это возымеет свой эффект.

Структура плана в формальном виде выглядит так:

Политика конфиденциальности;
Резюме;
Этапы реализации проекта с примерными сроками;
Характеристика будущих направлений деятельности;
План развития организации на ближайшие 2-3 года;
Описание необходимого оборудования и его свойств;
Финансовый план;
Оценка рисков, т. к. ни в одном деле нельзя быть уверенным на 100 %;
Финансово-экономическое обоснование инвестиций.

По итогам бизнес-планирования можно пробовать начинать развитие своей брокерской компании, которая непременно будет иметь успех, если придерживаться всех пунктов от первой до последней буквы.

Брокерская деятельность является лицензируемым видом деятельности. В Российской Федерации с 1 сентября 2013 года лицензия на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг выдаётся Центральным банком Российской Федерации. Ранее выдавалась Федеральной службой по финансовым рынкам (до 2004 года - Федеральной комиссией по рынку ценных бумаг).

В целях осуществления Биржей контроля за Участниками торгов, а также оценки их финансового состояния Участники торгов обязаны предоставлять на Биржу информацию и отчетность в соответствии с Порядком предоставления информации и отчетности Публичному акционерному обществу “Московская Биржа ММВБ-РТС” .

Как стать Forex-брокером

Предположим, что вы решили открываться с нуля.

Создание дилингового центра по шагам

Чтобы создать свой дилинговый центр (FOREX-компанию) нужно пройти несколько шагов.

Нужно узнать о том, как устроен этот бизнес на валютном рынке, продумать все стадии развития своей будущей компании. Необходимо сформулировать ваши ключевые конкурентные преимущества и определиться с продвижением своей фирмы на рынке брокерских услуг.
Необходимо зарегистрировать юридическое лицо и открыть счет в банке. Для созданного дилингового центра необходимо грамотно составить все юридические документы, заключить договора с другими участниками рынка форекс для перекрытия клиентских позиций, получить лицензии в одном из регуляторов: ЦБ РФ, CySEC (Кипр), IFSC (Белиз), NFA (США), FCA (Великобритания), BaFin (Германия). Если лицензия была выдана на Кипре, а деятельность у вас ведется в стране, где этот рынок регулируется (например, в РФ), то CySEC от вас потребует лицензию ЦБ РФ.
Создать сайт дилингового центра, купить и торговую платформу, исходя из своих первоначальных возможностей.
Открыть офис, оборудовать его и набрать персонал с опытом работы и правильно распределить задачи. Пример организации бэк-офиса можно посмотреть на сайте компании Metaquotes.

Сколько нужно денег?

Перечислим наиболее затратные пункты:

Покупка лицензии торговой платформы - от $5000 до $150 000 (зависит от количества ваших клиентов и платформы);
Ежемесячная плата за обслуживание каждой платформы - от $1000 до $10 000;
Новостная лента в платформу - лицензия от $300 + ежемесячная подписка от $20;
Плата поставщику ликвидности - от $25 000 до $2,500,000 + ежемесячная плата за “поддержку”;
Лицензия регулятора. Сама лицензия стоит недорого. Например, СySEC от вас потребует от €4000 до €10 000. Цена зависит от вида ваших основных и дополнительных услуг. Все регуляторы требуют наличие уставного капитала. Для CySEC он должен составлять от €125,000 до €730,000, для ЦБ РФ - от ₽100,000,000 + взносы в СРО. Если вы выбираете зарубежного регулятора, то вы должны будете поддерживать минимальное физическое присутствие в его стране, что дополнительно от вас потребует условно от €180,000 в год на операционные расходы, включая заработную плату сотрудников, а также другие операционные расходы (например, ИТ, телефония, электричество, аренда офиса, внешние и внутренние аудиторы, расходные материалы и т.д.), не включая зарплаты двух топ-менеджеров: генерального директора, финансового директора.
Также от вас потребуются финансы на серверное оборудование.

Поставщики и провайдеры ликвидности

Обычно поставщиками ликвидности являются крупные банки и прочие финансовые учреждения (Bank of America, Citibank, Barclays, Deutsche Bank, Citibank, Merrill Lynch, Morgan Stanley, Nomura Bank, RBS, UBS, Saxo Bank, Scandi Bank, HSBC, Goldman и др.).

Провайдерами ликвидности называют посредников, объединяющих большое количество поставщиков ликвидности, что позволяет выдавать им лучшую цену для брокера. Примеры провайдеров: Integral, Currenex, Sucden Financia, LMAX Exchange и др. Некоторые брокеры пользуются услугами поставщиков и провайдеров одновременно.

Юридическое оформление

В РФ данная деятельность регулируется ФЗ №460 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ», известным как закон о регулировании рынка Форекс в России, который был принят 29 декабря 2014 года, а в силу вступил с 1 октября 2015-го. Теперь брокерам нужно вступать в СРО, что обязывает форекс-дилера платить единоразовый взнос (в размере двух ₽2 млн) в компенсационный фонд (выплаты из которого предусмотрены клиентам обанкротившихся форекс-дилеров), вступительный взнос (в размере ₽1 млн), а также осуществлять ежемесячные членские взносы.

Раньше “Альфа-Банк” предлагал услуги через оффшорную Alfa Capital Holdings (под брендом Alfa-Forex), зарегистрированную на Кипре. Однако CySEC объявила новые требования, согласно которым, все организации, имеющие лицензию этого регулятора, обязаны раскрыть места своего присутствия. Это означает, что компании должны предоставить регулятору информацию о том, в каких странах, кроме Евросоюза, они предоставляют свои услуги. А также предъявить для проверки регулятором документы, на основании которых они ведут свою деятельность в этих странах. То есть для работы в РФ лицензия ЦБ в итоге все равно понадобится.

Зарубежным компаниям присутствовать на рынке в РФ можно, но им запрещено вести рекламную деятельность. Хотя, как правило, им для этого достаточно Интернета. Так, например, делает NPBFX (Белиз) - бренд Нефтепромбанка, используемый активно после введения упомянутого выше закона.

Подобное регулирование собираются ввести на Украине и в Казахстане .

Классическая схема

Российский агент + Оффшорная компания и счет в кипрском банке.

Процедура регистрации оффшорной компании

Регистрацией зарубежных компаний занимаются специализированные фирмы, имеющие определенные связи и возможности по месту регистрации. Ваша новая компания будет регистрироваться в течение месяца. Также фирмы предлагают уже готовые компании, если вас устроит цена и название.

Существуют компании, которые оказывают полный спектр услуг по регистрации брокеров. Стоимость услуг их может составлять 20 000 – 30 000 евро, и доходить до нескольких сотен тысяч, в зависимости от масштабов вашего бизнеса.

Российская компания

Компанию в России можно зарегистрировать на себя. Название лучше взять созвучное оффшорной компании (удачный пример: Альпари - Альпари Партнер).

PS: Согласно статистике одного из крупнейших российских ДЦ (называть его не будем), если взять его статистику за два года, из нескольких тысяч трейдеров, работающих через него, успешными остались всего лишь единицы, которых можно посчитать по пальцам. При этом на более коротких промежутках времени трейдеров в плюсе гораздо больше, но с его течением их количество уменьшается, т.е., к примеру, первые пол года они в плюсе, потом через год их меньше, а через два года единицы. Дело не в самом ДЦ, а дело в том, что сам Forex-трейдинг настолько рискованное дело, что в постоянной прибыли остаются в основном только те, кто стоит за трейдерами, т.е. это маркет-мейкеры, ДЦ, брокеры и банки, т.к. эти участники рынка зарабатывают даже тогда, когда трейдеры проигрывают.

IB и White Label брокеры

Многие полноценные брокеры (обычно Forex) на своих сайтах и в рекламе предлагают создать вам свой ДЦ, используя их франшизу, то есть стать представляющим брокером (Introducing Broker). Заработок IB-брокеров состоит из доли спрэда (например, 20-50%), от сделок привлеченных вами клиентов, деньги которых переводятся к брокеру и клиенты работают через их терминалы.

Минусом данного бизнеса являются маленькие доходы, большие расходы на содержание офиса, работа на чужой бренд. В случае проблем у брокера, привлеченные вами клиенты придут к вам, а не к нему.

White label (рус. Белая этикетка) - это концепция, предусматривающая производство немарочных продуктов или услуг одной компанией и использование таких продуктов или услуг другой компанией под своим брендом (маркой). Вы создаете и развиваете свою компанию под собственной маркой, но используете торговую платформу другого брокера. Плюсом такого бизнеса является гораздо более низкие затраты на открытие компании и покупку платформы, экономия на лицензиях и содержание технического персонала с серверами.

Ваш доход может складываться как от доли спрэда, так и от процента торговли трейдеров.

Минусы White label : невозможность расширения функционала торговой платформы, отсутствие доступа к терминалу и серверу, отсутствие контроля за потоком котировок, наличие лишнего звена между поставщиком ликвидности и трейдерами.

С помощью кредита сегодня можно решить если не все, то большинство финансовых проблем одновременно. Поэтому брокерские фирмы и их услуги, возникающие то там, то здесь становятся наиболее востребованными. Как стать кредитным брокером? Этот вопрос возникает у многих предприимчивых людей, ищущих в наши дни. Причем, такие компании неплохо зарабатывают, оказывая консалтинговые услуги, помогая банку с выбором клиентов и подготавливая все необходимые документы по оформлению кредитов. Можно создать брокерскую фирму более широкой направленности, напрямую представляющие интересы банков: от самой первой консультационной услуги и до получения денег.

Что следует знать при открытии брокерской фирмы?

Первым шагом является заключение договора с кредитно-финансовым учреждением, дающее право брокерам представлять оговоренные интересы клиентов фирмы в кредитном учреждении.

Став партнером вы получите полный перечень документов обо всех продуктах и кредитных системах, необходимые бланки, возможность получения программного обеспечения. При использовании специальных программ, партнеры кредитной организации без проблем обмениваются важной информацией в режиме онлайн, что значительно упрощает сам процесс работы.

Чем больше договоров, тем больше клиентов. Главное — очень постараться и выбрать выгодное местоположение фирмы: рынки, крупные супермаркеты.

Открывая офисы в деловых районах городов или в центре — постарайтесь позаботиться об удобстве клиентов.

При удачно выбранном месте с первых дней работы вы обеспечите не менее 50 клиентов, которым . Их количество будет расти день ото дня.

Офис для брокерской конторы должен быть не очень большим — двадцать квадратных метров, на которых успешно разместятся четыре-пять менеджеров, так как именно менеджеры будут вашими главными специалистами.

Что входит в обязанности менеджера-брокера?

Полное разъяснение клиентам особенностей кредитных линий и программ
Консультация о требуемом пакете документов для получения займа
Оценка шанса заемщика на положительное рассмотрение кредитной заявки банком.

Заработная плата менеджеров складывается из оклада (от 6 до 10 000 рублей плюс процент от суммы по заключаемым сделкам). Это один процент от суммы выданного кредита. Причем, как показывает практика, оклад выплачивают только три или четыре месяца. В дальнейшем при увеличении клиентской базы, брокеры обеспечивают себе заработную плату сами — процентами от сделок.

В случае отказа банком в выдаче кредита клиенту, ваш специалист не получит вознаграждения. При сопровождении клиента до момента получения денег по кредиту, брокеру выплачивается 5-10 процентов от полученной заёмщиком суммы.

Оборудование рабочих мест обойдется ориентировочного до сорока тысяч рублей на одного занятого сотрудника.

Потребуется купить:

выделенную телефонную линию;
установить интернет;
нанять на работу бухгалтера и администратора.

Заработная плата бухгалтера составит 15 000 рублей. Системного администратора разумнее принять на работу по договору с оплатой услуг ориентировочно может, 1-1,5 тысячи рублей с едино разовой оплатой (визиты обычно происходят три-четыре раза в месяц).

Критерии приема на работу менеджеров в брокерскую фирму

Умение оценивать платежеспособность клиентов.
Разбираться в кредитах.
Составлять документацию.

Рекомендуем брать на работу либо опытных банковских специалистов, либо — выпускников специализированных учебных заведений со специализацией банковское дело. Возможно, на первоначальном этапе их придется обучить дополнительно.

По оценке экспертов, средняя сумма кредита 250-300 000 рублей. Одним из самых востребованных займов является потребительское кредитование. Далее по популярности следует по кредит на покупку автомобиля. Что же касается рынка недвижимости, то прямыми конкурентами брокерских фирм являются агентства недвижимости. Брокеры обычно специализируются на каком-то одном виде кредитов.

Эффективным средством продвижения услуг кредитных брокеров считается наружная реклама, размещенная не далеко от офиса. Из современных способов рекламирования можно выделить интернет-рекламу — размещение рекламных баннеров на специализированных сайтах.

Среди наиболее распространённых вариантов регистрации такого бизнеса – открытие индивидуального предпринимательства или общества с ограниченной ответственностью.

Но фирма, зарегистрированная, как ООО, будет выглядеть в глазах клиента куда солидней, да и участники ООО в случае финансовых проблем несут ответственность только лишь в пределах своего уставного капитала.

Открывать ли собственную фирму?

Стоит отметить, что брокерская компания – дело недешёвое и не самое простое, потому существует, как минимум, три способа начать такое дело. Кроме того, что можно открыть свою брокерскую фирму, есть также варианты организации филиала крупной брокерской компании в вашем городе (это может быть как зарубежная, так и известная отечественная фирма), а также стать агентом (субброкером) другой крупной организации.

«Дороже» всего . А вот если вы открываете филиал другой компании, то практически все финансовые заботы ложатся именно на головную компанию (оборудование офиса, реклама и т. д.), поэтому вам придётся доказать целесообразность и окупаемость такой компании под вашим руководством.

В этом случае вы станете не владельцем бизнеса, а, скорее, его партнёром, и головная компания будет иметь все возможности для контроля вашей деятельности.

Более привлекательный вариант – заключить с крупной фирмой агентский договор. Расходы по открытию филиала вы будете делить пополам, вы получите бренд известного брокера и его аналитический ресурс, а компания – стабильный процент от ваших доходов.

Однако сейчас речь пойдёт о том, что же необходимо сделать и сколько потратить на то, чтобы построить брокерский бизнес «с нуля».

Лицензирование брокерской компании и уставный капитал

Для того чтобы оказывать брокерские , компании необходима специальная лицензия. Чтобы получить лицензию на брокерскую или дилерскую деятельность, компания должна располагать собственными средствами в размере от 10 млн. рублей.

Если же вы планируете осуществлять ещё и доверительное управление капиталом своих клиентов, эта сумма повышается до 35 миллионов. И, наконец, депозитарная деятельность требует от фирмы уставного капитала от 60 млн. рублей.

Сам процесс лицензирования брокерской компании не особо сложный, необходимо заполнить анкету и подать заявление в Федеральную службу по финансовым рынкам ЦБ России. Оформление лицензии замёт приблизительно два месяца.

Офис

Само собой, что у солидной фирмы, которой люди доверят свои деньги, должен быть соответствующий офис. Самое ценное вложение – это компьютеры и программное обеспечение для бесперебойного ведения торговли.

Кроме того, вам понадобится большой телевизор, чтобы постоянно следить за официальными новостями, принтер, хороший Интернет и телефонная связь, сканеры и прочая оргтехника.

Необходимо оборудовать 8-10 рабочих мест. Три из них на первое время будут принадлежать сотрудникам, остальные – для клиентов. Площадь офисного помещения – от 50 квадратных метров.

Кадры и ежемесячные расходы

На первое время достаточно трёх-четырёх сотрудников. Учитывайте, что занять пост генерального директора может человек только с соответствующим опытом работы не менее одного года и квалификационным аттестатом серии 1.0. Иногда для получения специальных лицензий необходимо иметь в штате нескольких работников с таким аттестатом.

Ещё один пункт – в брокерскую редко нанимают бухгалтеров или системных администраторов. Чаще всего ведение бухгалтерии и компьютерное обслуживание отдаётся на аутсорсинг в целях экономии средств.

Месячные расходы компании составят приблизительно 200-250 т. р.

Прибыль

Самый выигрышный – это прямые продажи и курс на работу с состоятельными клиентами, однако компания получает проценты от проведённых сделок, а потому имеет смысл начинать с привлечения большого количества мелких покупателей. Ещё один источник прибыли – обучение клиентов с помощью семинаров и специальных программ.

Что касается дохода от фирмы, то при активной работе и наличии большого числа клиентов, она может окупиться за 3-5 месяцев и приносить прибыль около 300-400 тысяч рублей в месяц.

Несмотря на все сложности в открытии такого дела, брокерская – это тот бизнес, который постепенно расширяется, а в нашей стране ещё не слишком сильно распространён, потому есть реальная возможность приобрести конкурентное преимущество.

Одним из видов быстроразвивающейся предпринимательской деятельности являются брокерские компании.

По сути, это фирмы по оказанию специальных услуг для повышения эффективности финансовой деятельности клиентов (заказчиков).

На сегодняшний день брокерские услуги широко распространены в страховании, внешней торговле, логистике и финансовой сфере. Многие начинающие предприниматели задаются вопросом о том, как открыть брокерскую компанию.

Планирование бизнеса

Первым делом необходимо составить чёткий бизнес-план. Стоит обратить отдельное внимание на такие важные составляющие, как клиентская база, объём инвестиций, рентабельность, кадровый состав, фонд оплаты труда, налоги, маркетинговый бюджет, оценка рынка. Данные параметры напрямую зависят от сферы деятельности, на которую ориентирована брокерская компания.

Очень важно знать, что по закону РФ открытие подобного рода конторы обязательным образом лицензируется, а это значит, что предварительно необходимо оплатить пошлину и подать заявление в соответствующие органы. Вне зависимости от сферы деятельности принципы создания брокерской фирмы являются одинаковыми.

Как работают кредитные брокеры

На сегодняшний день особой популярностью пользуются потребительские кредиты. Немного меньше востребованы ссуды на приобретение подержанных авто. Самый низкий спрос на услуги по сопровождению ипотечных займов.

В большинстве случаев такие конторы берут с клиентов либо фиксированную оплату, либо процент от общей суммы кредита. Поэтому не стоит сразу же бросаться в крайности и искать ответ на вопрос о том, как стать ипотечным брокером, для начала задумайтесь, стоит ли оно того.

Организационно-правовая форма и реальное взаимодействие

Закон предоставляет брокеру абсолютную свободу выбора организационно-правовой формы (ОПФ) для своей фирмы. Именно поэтому, перед тем как открыть брокерскую компанию, заранее взвесьте все плюсы и минусы и рассмотрите возможность регистрации как в качестве ИП, так и в качестве ООО, ЗАО или, возможно, ОАО. Выбор ОПФ значительно влияет на репутацию фирмы, размер налогов, а также на уровень контроля за работой компании.

Также существуют определённые требования, касающиеся размера уставного капитала, который должен быть у владельца. Сами подумайте: как открыть брокерскую компанию, не имея средств в обороте? Никак. Поэтому, например, финансовый брокер фондового рынка должен иметь размер начального бюджета в размере от пяти миллионов рублей.

Мелочи жизни

После выполнения всех необходимых условий следует обратиться в фирму по регистрации предприятий, в которой знают о том, как открыть брокерскую компанию с нуля и с наименьшими затратами. Именно здесь помогут со всеми регистрационными вопросами. Ну и последнее, что нужно, чтобы открыть брокерскую контору, - это заняться поисками помещения и подбором квалифицированного персонала. При отсутствии клиентской базы следует обратиться за помощью в рекламную компанию.

Итак, что необходимо сделать для начала успешной деятельности:

Арендовать помещение;

Зарегистрировать бизнес;

Открыть лицевой счёт в банке;

Заверить регистрационные документы у нотариуса.

Как заявить о себе на рынке услуг?

Это вопрос, требующий детальной проработки. Несмотря на то что брокерская деятельность быстро развивается, уровень входа в эту сферу бизнеса исчисляется десятками миллионов долларов.

Это значит, что для заявки о себе в качестве нового брокера придется такую сумму потратить или зарезервировать.

Конечно для опытного специалиста, понимающего высокую доходность деятельности брокеров и при этом имеющего необходимый капитал (свой или привлеченный на выгодных условиях), открытие брокерской компании - это вполне приемлемое решение (при наличии слаженной команды профессионалов).

Но в большинстве случаев (а так поступают около 80 процентов всех начинающих предпринимателей в данной сфере бизнеса) выгоднее обеспечить долгосрочное сотрудничество с одним из крупных партнеров. Для этого необходимо подобрать к себе в напарники крупные брокерские компании, которые уже сумели заполучить хорошую репутацию и завоевать доверие клиентов.

Взаимодействие с партнером позволяет решить многие проблемы с наибольшей эффективностью

Деятельность компании должна соответствовать стандартам международного или федерального уровня. Сотрудники компании обязаны получить специальные аттестаты, которые подтверждают их высокую квалификацию как специалистов, они в обязательном порядке проходят обучение и сертификацию, что, безусловно, влияет на все сферы деятельности компании, а также и на ее финансовый результат.

Получение брокерских продуктов происходит уже в готовом виде. Оплачиваются только комиссии за их использование. Очень удобно: вместо инвестирования средств непосредственно в разработку этих самых продуктов приходится тратиться лишь на комиссии.

Формы сотрудничества

На сегодняшний день существуют три основные формы сотрудничества:

1. Брокерская фирма функционирует как региональный филиал одной из крупных брокерских компаний.

2. Заключается договор о субброкерстве по отношению к головной компании.

3. Организация выступает в качестве агента некоторого холдинга. При этом не имеет значения, будет холдинг отечественным или же зарубежным - в данной сфере деятельности уже всё предусмотрено и окружено соответствующими законодательными актами.

Конечно, затраты будут значительно возрастать при переходе от формы сотрудничества по третьему пункту к взаимодействию по первому пункту, но не забывайте, вместе с расходами также будут расти и доходы, причем более быстрыми темпами!

Основные этапы создания бизнес-плана для страхового брокера

1. Определиться с типом организации. На сегодняшний день оптимальным вариантом считается открытие брокерской компании в качестве субброкера, а не интернет-брокера. Субброкер - это организация, которая активно сотрудничает с другими, уже состоявшимися экономическими структурами. Это позволяет свести к минимуму все возможные риски и затраты на реализацию бизнес-идей и повысить рентабельность бизнеса.